Cara Menghasilkan Uang dari Saham

Meskipun tidak ada formula ajaib untuk menghasilkan uang di pasar saham, ada beberapa cara untuk menempatkan peluang yang menguntungkan Anda. Kuncinya adalah bersikap realistis tentang tingkat pengetahuan Anda dan waktu yang tersedia untuk dicurahkan untuk berinvestasi.

Investasi pasif

Cara paling sederhana untuk menghasilkan uang di pasar saham adalah dengan berinvestasi secara pasif dengan ETF. Ini akan memungkinkan Anda untuk mendapatkan pengembalian yang sama seperti indeks saham perusahaan terdaftar terbesar.

Selama seratus tahun terakhir, pasar saham secara konsisten mengungguli kelas aset lainnya seperti obligasi, real estat, dan logam mulia. Pada saat yang sama, sebagian besar dana investasi berkinerja buruk di indeks pasar saham yang luas. Ketika kita berbicara tentang indeks pasar saham yang luas, yang kita maksud adalah indeks seperti S&P500 yang termasuk perusahaan terdaftar paling berharga di pasar.

Jadi, berinvestasi dalam ETF yang melacak indeks pasar berarti Anda memperoleh pengembalian yang sama seperti indeks sehingga Anda sudah berada di depan sebagian besar dana yang dikelola secara aktif. Ini juga berarti Anda berinvestasi di kelas aset yang secara konsisten berkinerja lebih baik dalam jangka panjang. Bahkan pengembalian yang relatif sederhana dapat meningkat secara substansial dalam jangka waktu yang cukup lama. ETF juga jauh lebih murah untuk dimiliki daripada hampir semua jenis produk keuangan lainnya.

Meningkatkan kinerja ETF pasar dimungkinkan tetapi mengharuskan Anda mengambil sedikit lebih banyak risiko. Salah satu cara untuk meningkatkan kinerja portofolio ETF adalah dengan menambahkan dana yang melacak sektor yang tumbuh lebih cepat seperti perusahaan teknologi dan kebijaksanaan konsumen..

Beli dan tahan investasi

Istilah investasi pasif biasanya digunakan untuk merujuk pada investasi di ETF atau dana indeks. Investasi pasif juga berarti menahan dana untuk waktu yang lama, tanpa melakukan perubahan apa pun. Investasi beli dan tahan sangat mirip.

Sebelum investasi pasif muncul, istilah beli dan tahan investasi digunakan untuk merujuk pada membeli saham individu dan kemudian menahannya tanpa batas. Untuk sebagian besar, inilah cara Warren Buffet menghasilkan uang, meskipun ada sedikit lebih banyak dari apa yang dia lakukan.

Lebih sulit mengukur keefektifan investasi beli dan tahan karena keberhasilan atau kegagalannya jelas bergantung pada saham yang dipilih. Tetapi ada keuntungan besar dari strategi ini. Investor sering menyabot kinerja mereka sendiri dengan membeli dan menjual saham dan mencoba mengatur waktu pasar. Dalam banyak kasus, mereka akan mendapatkan lebih banyak hanya dengan membeli dan menahan saham, dengan asumsi mereka tidak memulai dengan pilihan saham yang buruk. Solusinya adalah memiliki beberapa saham yang berbeda dan tetap berpegang pada saham dengan model bisnis yang baik, keunggulan kompetitif, dan kepemimpinan yang kuat.

Cara-cara canggih untuk menghasilkan uang di pasar saham

Investasi pasif bukanlah satu-satunya cara untuk menghasilkan uang dari saham atau cara terbaik. Ada banyak metode yang lebih kompleks, tetapi metode tersebut membutuhkan lebih banyak waktu dan pengetahuan, dan biasanya lebih banyak risiko. Berikut adalah beberapa metode investasi yang paling umum (dan dalam beberapa kasus perdagangan).

Reksa dana dan ETF yang dikelola secara aktif

Meskipun sebagian besar dana yang dikelola secara aktif – keduanya merupakan reksa dana iklan ETF – tidak mengungguli pasar ketika biaya diperhitungkan, beberapa melakukannya. Banyak investor yang sangat sukses memindahkan uang di antara reksa dana yang berbeda untuk mencoba mengalahkan pasar. Ini memang membutuhkan banyak penelitian.

Godaannya adalah mengejar kinerja dengan berinvestasi pada dana yang telah berkinerja baik di masa lalu. Ini sering menjadi bumerang, dan investor akhirnya membeli tinggi dan menjual rendah. Triknya adalah menemukan dana yang kemungkinan besar akan berkinerja baik di masa mendatang, terlepas dari kinerja masa lalu.

Nilai investasi

Seorang investor nilai membeli saham jika mereka yakin harga saham yang diperdagangkan secara substansial di bawah nilai intrinsiknya. Ini adalah nilai aset perusahaan dibagi dengan jumlah saham yang telah dikeluarkan dan juga mewakili nilai likuidasi perusahaan..

Membeli saham di bawah nilainya memberi Anda margin keamanan, dan Anda mungkin bisa mendapat untung tanpa perusahaan tumbuh sama sekali.

Jadi, Anda memiliki sisi negatif yang terbatas, dengan potensi kenaikan yang besar jika harga saham pulih. Investasi nilai membutuhkan pemahaman yang sangat baik tentang akun perusahaan dan laporan keuangan.

Investasi pertumbuhan

Investasi pertumbuhan adalah tentang pertumbuhan laba dan potensi pertumbuhan laba. Agar perusahaan dapat meningkatkan labanya, ia harus meningkatkan penjualan, atau harus memperluas margin keuntungannya. Pertumbuhan penjualan paling mudah ketika seluruh pasar untuk produknya tumbuh – jika tidak, perusahaan harus meningkatkan pangsa pasarnya. Pertumbuhan margin sering kali dihasilkan dari pengaruh skala ekonomi, karena biaya tetap tumbuh pada tingkat yang lebih lambat daripada penjualan.

Tantangan bagi investor adalah harga saham pertumbuhan biasanya mencerminkan sejumlah pertumbuhan di masa depan. Jika pertumbuhan mengecewakan di masa depan, harga saham mungkin terlihat sangat mahal dan jatuh. Namun demikian, investasi pertumbuhan telah sangat berhasil selama dua dekade terakhir, terutama di sektor teknologi, yang mencakup perusahaan seperti Apple, Amazon, dan Facebook. Sektor lain dengan pertumbuhan perusahaan yang baik adalah sektor kebijakan konsumen, seperti Starbucks dan Nike.

Investasi dividen

Jika Anda lebih tertarik untuk membangun arus pendapatan daripada pertumbuhan modal, investasi dividen adalah pilihan lain. Perusahaan membayar dividen untuk membagikan pendapatan kepada pemegang saham mereka. Perusahaan yang membagikan dividen cenderung lebih matang dan memiliki margin keuntungan yang baik.

Seringkali ada godaan untuk membeli saham dengan hasil dividen tertinggi. Namun faktor terpenting sebenarnya adalah keberlangsungan dividen. Jika sebuah perusahaan tidak dapat mempertahankan pembayaran dividen, harga saham mungkin akan runtuh, dan Anda akan kehilangan lebih banyak daripada dividen Anda. Saham dividen terbaik adalah saham yang dengan mudah mampu untuk terus menaikkan dividennya.

Jual pendek

Ya, Anda bisa menghasilkan uang saat harga saham turun. Anda dapat melakukan ini dengan short selling yang melibatkan peminjaman saham (di mana Anda membayar biaya) dan menjualnya. Ketika harga saham jatuh, Anda kemudian dapat membeli kembali saham tersebut dan mengembalikannya kepada pemberi pinjaman.

Saham korslet adalah strategi tingkat lanjut dan perlu didekati dengan hati-hati. Jika terlalu banyak pedagang ‘kekurangan stok, kemungkinan besar harga akan’ diperas ‘lebih tinggi. Ingatlah bahwa untuk posisi pendek, potensi kerugian tidak terbatas.

Perdagangan pasangan

Penjualan pendek memungkinkan posisi panjang dan pendek digabungkan. Ini berarti Anda dapat membeli saham yang Anda harapkan berkinerja baik, dan menjual pendek saham yang Anda harapkan berkinerja buruk. Keuntungan dari strategi ini adalah posisi dilindungi nilai terhadap koreksi pasar secara umum.

Pilih Pialang Saham

Langkah pertama dalam perjalanan Anda adalah memilih broker saham. Broker yang kami rekomendasikan adalah Firstrade.

★★★★★ ★★★★★ Ulasan Firstrade Peringkat Securities.io ditentukan oleh tim editorial kami. Formula penilaian untuk pialang saham memperhitungkan lebih dari lusinan faktor, termasuk biaya dan minimum akun, platform perdagangan, dukungan pelanggan, badan pengatur, dan opsi investasi.	★★★★★ ★★★★★ Ulasan Keuangan M1 Peringkat Securities.io ditentukan oleh tim editorial kami. Formula penilaian untuk pialang saham memperhitungkan lebih dari lusinan faktor, termasuk biaya dan minimum akun, platform perdagangan, dukungan pelanggan, badan pengatur, dan opsi investasi.	★★★★★ ★★★★★ Ulasan Public.com Peringkat Securities.io ditentukan oleh tim editorial kami. Formula penilaian untuk pialang saham memperhitungkan lebih dari lusinan faktor, termasuk biaya dan minimum akun, platform perdagangan, dukungan pelanggan, badan pengatur, dan opsi investasi.
Buka Akun	Buka Akun	Buka Akun
Biaya Komisi Nol	Biaya Komisi Nol	Biaya Komisi Nol
Akun Minimum Tidak ada	Akun Minimum $ 100	Akun Minimum Tidak ada
Promosi Saham Gratis * * Lihat situs web untuk detailnya.	Promosi Tidak ada	Promosi Tidak ada

Kesimpulan

Setiap pendekatan investasi yang tercantum di sini membutuhkan tingkat pengetahuan, keterampilan, selera risiko, waktu, dan kesabaran yang berbeda. Menemukan pendekatan yang tepat berarti menemukan gaya investasi yang sesuai dengan tingkat pengetahuan, kepribadian, jadwal, dan situasi keuangan Anda. Investasi pasif adalah tempat terbaik untuk memulai.