Riepilogo AMA: una rivisitazione per esplorare la DeFi con il composto
Il 21 maggio, eravamo entusiasti di avere Calvin Liu di Compound per una discussione Ask-Me-Anything (AMA) su vari argomenti, inclusi i vantaggi principali e le principali barriere della DeFi, cosa rende un progetto DeFi di alta qualità e come funziona il protocollo Compound.
Compound è un protocollo dei tassi di interesse algoritmico e autonomo creato per gli sviluppatori, per sbloccare un universo di applicazioni finanziarie aperte. Calvin, in qualità di Strategy Lead at Compound, è a capo di tutte le iniziative di sviluppo e crescita del business.
Questo AMA è diviso in due parti dopo una breve introduzione di Calvin, poi gli è stato chiesto di condividere la sua opinione sulla DeFi e il suo futuro, seguito da un Q dal vivo incredibilmente appassionato&A nel nostro gruppo.
introduzione
Coco @ OKex: Diamo il benvenuto a tutti, Calvin Liu, responsabile della strategia composta!
Calvin Liu: Ciao a tutti, piacere di essere qui, grazie per avermi invitato.
Coco @ OKEx: Siamo felici di averti in AMA oggi. Quindi, prima di iniziare con l’AMA. Puoi dirci qualcosa di più su di te? E come sei arrivato al settore delle criptovalute?
Calvin Liu: Sono eccitato per le tue domande! Sì, naturalmente. Sono il responsabile strategico di Compound. Sono lì da 2,5 anni, dall’inizio dell’azienda. Lavoro su tutto ciò che riguarda il business: raccolta fondi, operazioni, crescita e adozione. Vivo a San Francisco, CA, dove ha sede la nostra azienda. Sono entrato nel mondo delle criptovalute alla fine del 2013; Ho lavorato per una società di consulenza che aveva clienti tra cui Coinbase, Ripple, Kraken, Bitstamp, Gemini a San Francisco e mi hanno presentato Bitcoin. Ho comprato un po ‘, ma non ero estremamente attivo nel settore delle criptovalute fino alla fine del 2016.
Coco @ OKEx: Wow, è bello sapere che anche tu sei uno dei primi ad adottare le criptovalute.
Calvin Liu: sì, e probabilmente sarò in criptovaluta per il resto della mia carriera.
Parte 1: Twitter Q&UN
1. Coco @ OKex: Abbiamo preparato anche 10 domande dagli utenti di Twitter. Cominciamo con questo: "Ora quali sono i principali vantaggi della DeFi?" di @ SPADE_1
Calvin Liu: Grazie per aver inviato domande a tutti! La DeFi ha molti vantaggi, ma mi concentrerò su tre vantaggi chiave che la differenziano dalla finanza tradizionale:
1 – DeFi è completamente ad accesso aperto. Non hai bisogno di un account, non hai bisogno di registrarti; per la maggior parte di questi prodotti DeFi chiunque può accedervi purché abbia accesso alla blockchain di Ethereum. Questo è molto diverso dalle banche tradizionali, dove è molto difficile accedere a diversi tipi di opportunità finanziarie – ad esempio, pensa quanto impegno ci vuole per ottenere un prestito dalla tua banca!
2 – Le transazioni sono trasparenti. È possibile visualizzare l’attività in corso nel progetto, semplicemente guardando i dati sulla catena. Questo è estremamente potente; nella maggior parte dei prodotti finanziari tradizionali non hai idea di cosa stia succedendo con i tuoi soldi.
3 – DeFi è programmabile; può essere facilmente integrato in altri sistemi. È semplicemente un software, che non si basa sulle persone, idealmente. Ciò significa che puoi accedervi come se accedessi al software, tramite il telefono o il laptop, in qualsiasi momento. Non devi mai visitare una banca, compilare moduli, negoziare contratti o chiamare l’assistenza clienti.
Penso che questi siano 3 dei vantaggi più importanti.
2. Coco @ OKex: Bello sapere che Defi è più accessibile rispetto alla banca tradizionale. Ecco la domanda n. 2 di @Yoosinoona: "Sei un esperto, puoi pensare a un principiante in criptovaluta, quali sono gli ostacoli all’accesso a Defi?"
Calvin Liu: Oggi purtroppo non è ancora molto facile iniziare a utilizzare la DeFi, ma diventa ogni giorno più facile! Considera lo stato della DeFi 1 anno fa: esisteva a malapena! Per prima cosa, devi trovare uno scambio che ti consenta di depositare denaro fiat dal tuo conto bancario e convertirlo in Ether (Ethereum). Successivamente, puoi utilizzare un portafoglio Ethereum come MetaMask o Ledger e fornirlo con Ether. Infine, devi visitare il sito Web di ogni progetto DeFi (per Compound è https://compound.finance) e imparare a utilizzare quell’applicazione.
Ci auguriamo che in futuro più applicazioni e scambi come OKEx integrino progetti come Compound per rendere più facile per i loro utenti l’accesso ai progetti DeFi. Per OKEx, alla fine sarebbe possibile depositare criptovalute nel tuo portafoglio OKEx e fare clic su un pulsante per guadagnare interessi da Compound dal tuo portafoglio OKEx.
3. Coco @ OKex: Bello saperlo. È impressionante per guadagnare un reddito passivo. La domanda 3 di @ cody123: "Con la crescente domanda di prodotti e progetti DeFi su DeFi, quindi come identificare i progetti di qualità e cosa offre un vantaggio al mercato?"
Calvin Liu: Oh sì, è eccitante. La cosa più importante da ricordare è concentrarsi sulla qualità del team e capire quanto si impegna a mantenere i tuoi fondi al sicuro. re TANTI nuovi progetti ogni giorno ora! Davvero davvero esplosivo di opportunità. Sin dal primo giorno di Compound, la sicurezza dei fondi è sempre stata la nostra priorità numero 1. Abbiamo effettuato 12 controlli di sicurezza e abbiamo una taglia di bug di $ 150.000 se qualcuno scopre un bug. Non abbiamo MAI perso fondi a un singolo utente: i fondi sono al sicuro in Compound il 100% delle volte. Penso che l’impegno per la sicurezza sia il modo n. 1 per identificare un progetto forte. Significa che hanno davvero a cuore i loro utenti e significa che hanno pensato molto a ciò che stanno costruendo, quindi può essere sicuro.
4. Coco @ OKex: Fantastico, sembra che il Compound abbia davvero profuso molti sforzi per proteggere la sicurezza dei propri utenti. "Cosa impedirà a Defi di svilupparsi e quali ostacoli è possibile superare? Dove vedi il futuro di Defi tra 20 anni?" domanda 4 di @ SPADE_1
Calvin Liu: Ottima domanda. Abbiamo davvero appena iniziato con la DeFi. Due anni fa, praticamente non esisteva. Un anno fa, Compound era probabilmente uno dei 5 progetti. Ora ci sono circa 100 progetti in DeFi. È fantastico. Le cose più importanti di cui abbiamo bisogno sono ancora PIÙ progetti (e sviluppatori / ingegneri), e abbiamo anche bisogno di più interesse degli investitori per lo spazio. Entro il prossimo anno, si spera che ci siano 1000 progetti DeFi. Ogni nuovo progetto rende l’intero settore DeFi più interessante e utile. Inoltre, con l’aumento del prezzo di Ethereum e di altre risorse crittografiche, ci sarà più interesse per le funzionalità DeFi, quindi spero che anche il mercato sia forte. In 20 anni, penso che la DeFi possa essere parte di ogni singola applicazione finanziaria sul tuo smartphone. Può far parte della vita quotidiana. Abbiamo parlato con enormi banche globali della DeFi. Un giorno lo adotteranno anche loro. ci vorrà solo tempo!
5. Coco @ OKex: Ora sappiamo che il Compound è uno dei pionieri nel settore DeFi. La nostra domanda no. 5 è "Come funziona il protocollo Compound?" di @ SPADE_1
Calvin Liu: Spade ha fatto buone domande. Il posto più semplice per capire come funziona Compound sarà visitare il nostro blog o la nostra documentazione. Puoi trovare il nostro blog su Medium e il nostro sito web è compound.finance. Ma spiegherò anche qui. Compound consente agli utenti di fornire criptovalute per guadagnare interessi. Puoi guadagnare interessi per qualsiasi periodo di tempo – 15 secondi, 15 minuti, per quanto tempo desideri – e poi puoi ritirare i tuoi fondi e interessi. Compound consente inoltre agli utenti di prendere in prestito criptovalute. Se un mutuatario fornisce garanzie a Compound, può immediatamente prendere in prestito criptovalute da Compound ogni volta che lo desidera, per qualsiasi periodo di tempo desideri. So Compound è una piattaforma molto flessibile per guadagnare interessi sulla crittografia o prenderla in prestito: supporta ETH, WBTC, DAI, USDC, USDT, REP, ZRX, REP oggi e ne supporterà molti altri in futuro. I fornitori stanno inserendo criptovalute in un file "pool di liquidità" e i mutuatari prendono in prestito da "pool di liquidità" – non è "peer to peer".
6. Coco @ OKex: Ottimo per conoscere la flessibilità dell’adozione di Compound. La domanda n. 6 è "La piattaforma MakerDao emette DAI. Ora con Compound Finance, c’è un file "cToken" che rilascia cUSDC. Come funziona?" di @Ferlee
Calvin Liu: Ah sì. questo approfondisce un po ‘il funzionamento di Compound. Quando fornisci risorse a Compound, Compound ti restituisce un cToken specifico. Ad esempio, se fornisci Ether, Compound ti dà cEther. Il cEther è un token che può essere scambiato con l’Ether in qualsiasi momento, compreso l’interesse che hai guadagnato. Puoi considerarla come una “ricevuta di reclamo” che puoi riportare a Compound in qualsiasi momento per riavere il tuo Ether. Tranne che è ANCHE un token che puoi trasferire o scambiare su determinati scambi.
7. Coco @ OKex: Questo è figo. Domanda n. 7: "Vedi più opportunità nel prestare USD garantiti rispetto allo staking di qualsiasi moneta?" di @ agu3000
Calvin Liu: Sì, attualmente questa è l’opzione più interessante se vuoi solo guadagnare interessi. Oggi il principale caso d’uso per il prestito nel mercato delle criptovalute è in realtà l’acquisto di più criptovalute! Per ottenere più leva ed esposizione alle criptovalute. Pertanto, la maggior parte delle persone desidera prendere in prestito stablecoin (USD garantiti) e quindi scambiarlo con BTC, ETH o qualsiasi altra risorsa su scambi come OKEx. Ciò significa che il tasso di interesse per i fornitori di stablecoin è solitamente superiore al tasso di interesse per altre monete. Tutti vogliono prendere in prestito stablecoin; pochissime persone vogliono prendere in prestito altre criptovalute. Quindi sì, in questo caso il tasso di interesse per prendere in prestito stablecoin (USD garantiti) è solitamente superiore al tasso di interesse per altre criptovalute.
8. Coco @ OKex: Tutto a posto. Molti investitori del gruppo potrebbero essere interessati alla seguente domanda: "Qual è il ruolo del token composto nell’ecosistema del progetto Compound?" di @typhucrypto
Calvin Liu: Sì, questa è un’enorme iniziativa che abbiamo in arrivo nel prossimo futuro. Nelle prossime settimane / mesi, il token COMP sarà distribuito al pubblico, principalmente agli utenti di Compound. È un token di governance e può essere utilizzato per proporre modifiche al protocollo Compound, ad esempio quali dovrebbero essere i tassi di interesse per ciascun mercato o quali mercati dovrebbero essere aggiunti al protocollo. Può anche essere utilizzato per votare su queste proposte e implementarle nel sistema Compound. Maggiori dettagli usciranno tra poche settimane / mesi. Ma in futuro tutti coloro che usano Compound riceveranno COMP!
9. Coco @ OKex: È bello sapere che il COMP verrà utilizzato per scopi di governance decentralizzata. "Sappiamo tutti che DEFI è un’aggiunta brillante, ma la loro violazione della sicurezza in passato solleva le sopracciglia. Come pensi di rafforzare la sicurezza vista la tua integrazione con DEFI?" Interrogato da @Papiboulder
Calvin Liu: Sì, come accennato in precedenza, la sicurezza è il nostro obiettivo numero 1 dall’inizio di Compound e lo sarà sempre. Continueremo a ricevere regolarmente audit sulla sicurezza del codice (li abbiamo fatti fare da Trail of Bits, Certora, Open Zeppllin) e continueremo a fare test di stress eseguiti da ricercatori sulla sicurezza economica di Compound (li abbiamo fatti fare da Gauntlet Reti). Una cosa da notare è che Compound è in realtà abbastanza semplice; puoi fornire criptovalute, prelevare criptovalute, prendere in prestito criptovalute o rimborsare criptovalute. Il sistema non è complicato. Molti dei sistemi che hanno avuto bug o violazioni della sicurezza sono molto più complicati, con molte più funzionalità rispetto a Compound. La semplicità aiuta con la sicurezza. Come ho detto, Compound è sempre stato sicuro al 100%: nessun utente ha mai perso denaro a causa di un errore nel sistema. Il composto ha sempre funzionato al 100% come previsto, in modo sicuro!
10. Coco @ OKex: Infine, la nostra ultima domanda nella parte 1: "In quale altro luogo posso accedere al protocollo Compound?" interrogato da @oidiotso
Calvin Liu: Ah sì, per favore prova Compound! Puoi provare con $ 1, puoi provare con $ 10 o $ 10 milioni, bastano pochi minuti per provarlo. Il nostro sito web è https://compound.finance. Puoi utilizzare la nostra applicazione su https://app.compound.finance. Puoi anche provare Compound tramite applicazioni come Dharma o Argent (applicazioni mobili). Finalmente puoi anche creare la tua applicazione: controlla la nostra documentazione per sviluppatori su https://compound.finance/docs e inviami un’email se sei interessato a costruire su Compound: [email protected] ([email protected])
Parte 2: Live Q&UN
Q # 1: Nella strategia di tokenizzazione implementata nel progetto Compount che utilizzi "cTokens" che permettono che il saldo di ogni depositante aumenti! Puoi spiegare in modo più dettagliato come funzionano i cToken per renderlo possibile e quale ruolo svolgono nel flusso di interessi?
Calvin Liu: Quando fornisci criptovaluta, diciamo USDT a Compound, ottieni cUSDT, un token diverso. Compound ti consente di scambiare cUSDT con USDT in qualsiasi momento. Tiene traccia del tasso di cambio di cUSDT: USDT ogni 15 secondi. Il tasso di cambio di cUSDT: USDT aumenta in base a quanto interesse l’USDT sta guadagnando in Compound. Quindi diciamo che hai fornito 100 USDT e hai recuperato 50 cUSDT. Il tasso di cambio è di 2 USDT per 1 cUSDT. Supponiamo che il tuo USDT abbia guadagnato il 10% di interesse e ora valga 110 USDT. Hai ancora solo 50 cUSDT. Ma ora il tasso di cambio è di 2,2 USDT per 1 cUSDT. Il composto tiene traccia di questo tasso di cambio, quindi un anno dopo puoi scambiare 1 cUSDT per 2,2 USDT invece di solo 2 – cresce insieme al tasso di interesse.
Q # 2: Qual è il costo addebitato dalla piattaforma composta ai mutuatari e ai prestiti Flash? Puoi spiegare la struttura dei costi del servizio?
Calvin Liu: Il 10% degli interessi pagati dai mutuatari viene raccolto "Riserve" che funge da fondo assicurativo per tutti gli utenti di Compound. Oltre a ciò non ci sono costi: è gratuito da usare, libero di costruire. Oggi non abbiamo un modello di business annunciato pubblicamente. Il nostro obiettivo è rendere il protocollo il più diffuso e popolare possibile. In futuro potremmo pianificare di costruire nuove attività in cima al protocollo, ma per ora ci concentriamo solo sul successo di questa tecnologia di base.
Q # 3: Quali feed / oracoli di prezzo usi? Sei felice con loro? Come possono essere migliorati?
Calvin Liu: Attualmente utilizziamo un Oracle gestito dal nostro team: utilizza i prezzi dei principali scambi centralizzati. Tuttavia, attualmente stiamo creando un oracolo più decentralizzato: l’Open Oracle System. In questo sistema chiunque può inviare i prezzi, quindi i progetti possono decidere quali prezzi vogliono utilizzare. Finora Coinbase sta contribuendo ai prezzi per Open Oracle. Anche il composto lo è. È qualcosa di cui stiamo discutendo anche con il team di OK Group 🙂 quindi in futuro si spera che ci sia un oracolo di prezzi on-chain con prezzi forniti in modo decentralizzato da molti principali scambi.
Q # 4: La maggior parte dei progetti, anche quelli che sono attivi da mesi, anni, hanno solo una manciata di utenti che acquistano token per utilità piuttosto che per speculazione. Come garantirai che compound acquisisca utenti di servizi piuttosto che semplici speculatori?
Calvin Liu: Lento e costante. Tutto ciò che facciamo lo facciamo con attenzione, cautela e con il supporto della comunità. Abbiamo lavorato su Compound estremamente duramente per quasi 3 anni. Non abbiamo fretta. Il nostro obiettivo è costruire un sistema che duri 100 anni e che sia un’infrastruttura chiave per un nuovo, enorme sistema finanziario decentralizzato.
Q # 5: Uno dei principali svantaggi della DeFi è la bassa liquidità. Qual è la tua opinione al riguardo e come pensi che possiamo risolverlo?
Calvin Liu: Compound ha attualmente ~ $ 130 milioni di criptovalute nel pool di liquidità e $ 20 milioni sono presi in prestito. Non c’è davvero un problema di liquidità per la maggior parte dei nostri utenti! Ci sono ancora $ 110 milioni di criptovalute che puoi prendere in prestito – https://compound.finance/markets.
