反洗钱（AML）是指金融机构用来监视和筛选客户资金来源并确保合法获得资金的法律，法规和政策；反洗钱对希望藏匿和转移非法金钱的罪犯起到威慑作用. 较大的AML范围内的一个子集是KYC（了解您的客户/客户）。 KYC是金融机构收集的数据，目的是更好地了解其客户并建立客户资料，其中详细说明了客户的风险承受能力，财务状况和财务素养。在KYC流程中经常收集的文件是经过公证的护照和公用事业账单，就业状况，净资产，资金来源和描述等.KYC用于保护金融机构和客户. 尽管KYC / AML在投资中发挥着重要作用，但并非所有金融机构在KYC / AML数据收集方面都具有同等的透彻。数字资产行业中有多家公司因对KYC / AML验证流程的宽松方法而备受抨击。相比之下，数字资产行业中也有许多公司采取了积极主动的方法. 为什么KYC和AML做法很重要? 虽然生活在一个没有坏演员的世界里会很好，但这根本不是现实。 KYC / AML在为所有人建立安全，公平的金融市场方面发挥作用。它们还提供了一种手段，可对那些发现有恶意行为的人提供追索权. 但是，尝试建立公平的市场存在弊端-尤其是隐私权的丧失。是的，诚实的投资者可能会获得更好的安全性，但是他们也被迫放弃有关自己的重要身份信息。这是一个有效的关注点；放弃个人数据时，您是在接受接收实体的安全保护。不幸的是，金融机构不能幸免于数据泄露，正如最近 加拿大税务局 违反了48,500个以上的帐户. 松散的数据收集 尽管KYC / AML具有明显的好处，但仍有许多公司选择对这些做法采取三心二意的方法。以下只是众多示例中的两个最新示例，这些示例突出了这一点。. 币安起诉 世界上最大的加密货币交易所之一，人们会假设...

安全令牌产品（STO）现在在加密市场中很普遍。这种独特的筹款策略使公司能够利用区块链技术轻松地监视，分发和规范其活动。 STO将ICO的最佳功能与特定市场中的严格法规结合在一起. 除了使用STO策略的公司获得的收益外，还有许多原因使投资者寻求这种投资。首先，STO比ICO更加透明。参与STO的公司必须披露敏感的公司信息，包括其地址，高层管理人员和财务状况. 这些信息进一步保护了投资者免受ICO市场中欺诈行为的影响。一 报告 Statis Group公布的数据显示，2017年进行的ICO多达80％都是骗局。正是这种欺诈活动导致了安全令牌的开发. 如今，安全令牌已变得越来越流行，许多国家/地区都希望托管与STO相关的业务。为了吸引这些企业到岸，政府官员准备做出一些重大让步。以下是启动您的安全令牌的最佳国家. 马耳他 马耳他岛国是启动安全令牌的主要地点之一。该国从一开始就接受区块链技术。马耳他总理约瑟夫·马斯喀特（Joseph Muscat）今年发表了一份公开声明，其中承认监管机构的担忧“以及这一技术正在迅速改变全球各行业的事实”. 马耳他通过Master Explorer 马耳他官员对成为世界领先的区块链国家的愿望很认真。总理在同一声明中强调了引领经济数字化的重要性。他竭尽全力地说：“我们必须成为别人模仿的人。” 马耳他是一些目前正在进行的最大的安全令牌项目的所在地。 9月，马耳他证券交易所（MSX）宣布与 币安, 交易量世界上最大。币安计划在未来几个月内在该国创建一个新的安全令牌平台. 立陶宛 去年，立陶宛在实现成为欧盟安全代币资本的目标方面取得了重大进展。该国引入了安全令牌友好法规。该国财政部长发布了广泛的安全令牌法规，涵盖了税收，会计，发行和合规性. 区块链公司将他们的项目发送给金融市场主管，他们的办公室也将有关您令牌状态的回复发送回去。基本上，立陶宛官员会对您的项目进行Howie测试版本，并在您的公司推进其项目之前给您一个可靠的答案. 由于立陶宛是欧盟成员国，因此他们通过使本国的STO合法化和规范化而获得了巨大的优势。政府官员希望诱使整个欧盟将其STO托管在该国. 瑞士 瑞士作为金融安全港历史悠久。该国低税率和加密货币友好的环境。瑞士是最早采用加密货币法规的国家之一....

许多人将区块链和加密货币的世界比作“狂野的西部”。但是，美国证券交易委员会（SEC）尽其所能，通过让所有人承担任务来使该行业文明化。尽管监管机构经常因对待许多数字资产的立场而受到谴责，但它在维护市场参与者之间的问责制方面发挥着重要作用. 过去的一周对SEC和区块链来说是繁忙的一天。 SEC在针对Kik的诉讼中胜诉，对非托管ATS服务进行了澄清，对Salt进行了罚款，并对瑞典国民提出了关于促进和出售未注册证券的投诉. SEC对Kik的胜利 在一场持续的法庭之战中，源于2017年举行的ICO ik, 美国证券交易委员会（SEC）提出的违反证券行为的主张得到了辩护。主持美国地方法院法官阿尔文·凯勒斯坦（Alvin Kellerstein）的裁决备受期待 有利于SEC的规则. 在Kik的ICO期间筹集的1亿美元中，约有5500万美元来自美国投资者，随后，该事件属于SEC的职责范围。 SEC认为，“ Howey测试”适用于Kik ICO，因此代币被视为证券。随着美国证券交易委员会（SEC）取得胜利，未来几周内可能达成和解. 尽管许多公司因违反证券法规而成为SEC的目标，但消息传递应用程序Kik却是为数不多的几家反击公司之一。结果是一场于2019年开始的法庭之战. 这项针对Kik的决定代表了美国证券交易委员会今年在法庭上与过去的ICO的第二次高调获胜。第一个是针对Telegram的具有里程碑意义的案例，我们之前曾在这里报道过. 禁止行动信 并非SEC采取的所有行动本质上都是惩罚性的。在这种情况下，SEC向金融业监管局（FINRA）提供了书面澄清，内容涉及替代交易系统（ATS）在数字资产证券交易结算中的非监管作用。这封信是对 关于数字资产证券的经纪人-交易商托管的联合员工声明 由SEC在2019年7月8日发布. 寻求经营ATS的经纪交易商已经表明，他们希望遵循“三步过程”，而不是“四步过程”，以进行买卖双方匹配订单的非托管服务；他们认为，此四步流程“增加了运营和结算风险”。 SEC建议，只要满足以下条件，就不要使用三步过程对ATS经纪交易商采取任何强制措施： 经纪-交易商运营商至少维持25万美元的净资本； 经纪-经销商经营者与其客户之间的协议清楚地表明，经纪-经销商经营者不保证或以其他方式负责结算交易； 经纪-交易商运营商已经建立并维护合理设计的程序，以评估是否根据有效的注册声明最初提供或出售了数字资产证券或是否可以免于注册，以及数字资产证券是否在或通过其进行了任何二次交易。...

长久以来，法律的强大力量是无法避免的。在过去的一周中，随着监管机构对一系列不良行为处以罚款和惩罚，各实体已经掌握了第一手资料。. 从罚款，律师费，追偿措施等方面来看，这是上周因应因果报应充分显示而采取的惩罚措施的汇总。. 风险投资 在相当于庞氏骗局的情况下，风险投资公司及其高层人士至少利用了72位投资者。发现该计划的幕僚参加了各种非法活动。其中包括使用社交媒体做出误导性陈述，挪用资金等等. “被告最终从集体诉讼参与者那里征集了535,829美元，挪用了其中的450,302美元供个人使用，并在小时候模仿了Bernie-MadoffPonzi计划，目的是向集体诉讼成员付款，使集体诉讼看起来像是在盈利。” CFTC将参与其中的人带到了任务中，而监管机构也取得了胜利。. 惩罚性行动– $ 900,604 USD（50％赔偿，50％民事罚款）+ CFTC律师费 电报 消息传递应用程序巨头Telegram最近被迫吞下苦涩的药丸，因为该公司在与SEC的战斗中放弃了接受失败。在伤口上撒盐，Telegram现在已经 下令 支付与商标诉讼有关的法律费用，该诉讼现在已经失效的GRAM代币。本质上，Telegram仍在为早已败下阵来的战斗付费. 这场诉讼见证了Telegram和Lantah之间的来回战斗，围绕着股票符号“ GRAM”的权利。原来的和反诉的都已删除。不过，由于法院给了Telegram补偿其自身法律费用的途径，因此Telegram可能会有一线希望. “电报可能确实招致了一些费用和费用来捍卫Lantah的反诉，但任何赔偿都可能很小。法院认为，Telegram有权收回费用和费用，作为驳回Lantah反诉的条件。电报应在此订单的30天内提交其费用和费用记录，” 惩罚性行动–费用为$ 618,240美元，费用为$ 6737.35美元 OneCoin 尽管是有史以来最大的骗局之一，但许多负责OneCoin的人永远不会对自己的行为负责。在一项决定为受影响者提供慰藉的决定中，马克·斯科特（Mark S....

SEC指控Ripple及其主要管理人员分发未注册证券的新闻引起了所有人的关注。尽管诉讼范围很广，但SEC仍在努力工作，本周就其运营情况进行了多次更新. 终点线 杰伊·克莱顿（Jay Clayton）现在正式成为美国证券交易委员会（SEC）的前董事长。在最近发布的 陈述, 克莱顿（Clayton）对他的离开说，“……正在总结我的议程，并将于12月23日启程。” Clayton总结了他在SEC的时间，概述了执法行动的范围和法规更新. “在SEC，我们专注于现代化监管框架，采用了90多个规则，其中许多领域是数十年来未得到实质性解决的领域。重要的是，我们的检查和执法工作着眼于数千万美国家庭的需求。我们在执法行动中获得了超过140亿美元的货币补救措施订单，并向受害投资者返还了创纪录的约35亿美元” 新规则 在不久的将来，从事数字证券交易的经纪交易商的生活可能会变得稍微容易一些。美国证券交易委员会 发布了提案 供公众评论，这将使监管机构为经纪交易商提供5年大赦期，在此期间内不会采取任何执法行动. 提供这一时期的目的是允许开发必要的基础设施，特别强调数字证券的保管. “委员会设想经纪交易商将针对数字资产证券执行全套经纪交易商职能，包括维持对这些资产的托管，以解决数字资产证券的独特属性，并最大程度地降低对投资者和其他市场的风险参与者。” 它继续, “委员会认识到，数字资产证券市场仍然是新的并且正在迅速发展。交易和托管数字资产证券的技术要求与涉及传统证券的技术要求不同。传统的证券交易通常涉及各种中间人，基础设施提供商和交易对手，在数字资产证券市场上可能没有类似的交易。该委员会支持数字资产证券市场的创新以发展其基础设施。” 为了迎接这一基础设施的发展，SEC提供了可以采取的各种步骤，认为可以为投资者提供处理此类资产时所需的安全级别。以下是这些的一些示例. 经纪交易商仅限于处理数字证券 实施明确的政策和程序，确保充分的报告责任 围绕每种数字资产及其独特属性（可伸缩性，交易速度，弹性等）实施清晰的政策和程序 开发和利用程序来促进和证明数字资产的保管. 尽管有很多附加条件，但该提议对于数字证券领域无疑是积极的举措。随着公司和监管机构都建立必要的基础设施来运行安全高效的部门，它将有望实现不受束缚的有机增长. 被控欺诈 尽管经纪交易商可能会期待一些积极的事情，但除Ripple之外，还有一些人以负面的方式吸引了SEC的注意。....

ارزش سهام tZERO تا 270 میلیون دلار (با ارزش 1.5 میلیارد دلار پس از پول) 30 میلیون دلار خرید نشانه های امنیتی tZERO از...

Matthew Le Merle是Matthew的联合创始人兼执行合伙人 第五时代 和 Keiretsu Capital –最活跃的早期风险投资者每年支持近200家公司。他是Securitize（欧洲）和CAH的主席，SFOX的副主席和Warburg Pincus的顾问。. 他还是《科学》杂志的合著者 区块链竞争优势, 在亚马逊，苹果和Smashwords可用的空间中，我们强烈建议企业家和投资者使用这本书，其中包括精装本和平装本，电子书和可听见书籍. 几十年来，您一直是硅谷的早期技术投资者，包括Keiretsu和Band of Angels。这是您第一次接触区块链的地方吗？最初是什么让您对该技术感到兴奋? 自1990年代末以来，艾莉森·戴维斯（Alison Davis）（我的妻子和商业伙伴）和我一直是硅谷的早期投资者，但我们专注于互联网，数字内容和金融科技投资。对我而言，其中包括在Keiretsu（美国最活跃的早期投资者）作为执行合伙人进行投资，以及作为 天使乐队. 在此期间，我们进行了数十笔投资，并且与我们最紧密合作的投资者也进行了数百笔投资. 然而，正是艾莉森首先对区块链感到兴奋。她担任公共董事会公司董事已有数十年，包括目前在苏格兰皇家银行，Fiserv，Collibra和Ooma任职。正是前任（RBS）主席主持了董事会创新与技术委员会，导致她在2013年需要了解比特币。她继续自己的发现之旅，最终导致她加入了Bart and Brad Stephens和Spencer Bogart在Blockchain...

自2008年以来，随着indiegogo的推出，众筹已经开始，紧随其后的是2009年推出的Kickstarter. 早期的众筹网站为用户提供免费的津贴和商品，以换取他们的商业投资。这些创业公司大多数都在几个月后失败了，但其中一些却大获成功。最著名的成功案例之一是虚拟现实耳机Oculus，它 在Kickstarter上筹集了超过240万美元 在这场运动中也引起了马克·扎克伯格（Mark Zuckerberg）的注意。此后不久 Oculus被Facebook以3B美元的价格收购. 对于具有远见卓识和零利润的初创公司而言，这是一笔不小的收购. 不幸的是，尽管Facebook收购Oculus改变了Oculus团队的生活，但Kickstarter上该项目的早期支持者却一无所获，因为他们对该项目的最初支持没有提供任何股权。. 2012年，《乔布斯法案》获得通过，这为提供早期投资者权益的众筹网站打开了大门。现在，来自世界各地的投资者都有机会支持规模太小而无法获得传统风险投资的初创企业. 这些股权众筹网站具有重要作用，因为它们直接负责培养企业家，同时为不在硅谷的投资者提供投资机会. 我认为以下是排名前5位的股权众筹网站。免责声明，我是以下3家公司（WeFunder，Microventures，StartEngine）的所有者. ＃1 – 种子投资 SeedInvest通过仅专注于在新兴行业中精心挑选的初创企业而与众不同。如果您想投资未来的技术，这是您最好的选择之一。经常出现的行业包括： 增强现实 3D打印 人工智能 机器人技术 太空技术 他们已经帮助150多家公司筹集了资金，并且该团队擅长筛选出大多数可申请的公司，从而为投资者提供精选的世界一流公司名单进行投资. ＃2 – 微观冒险...

در تلاش مشترک کمیسیون معاملات آتی کالاها (CFTC) و کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) ، برنامه تجارت ارز رمزنگاری Abra و شریک آن...

Fair Warning رویدادهای تولید سرمایه می تواند به اشکال مختلف باشد. برای کسانی که درگیر دنیای بلاکچین هستند ، اصطلاحات ICO ، STO و...

توجه داشته باشید 21-327 مدیران اوراق بهادار کانادا (CSA) اخیراً این کار را کرده اند صادر شده اطلاعیه 21-327 – “راهنمایی در مورد اعمال...

سرمایه گذاران همچنان به سمت دارایی هایی مانند ارزهای رمزپایه و اوراق بهادار دیجیتال گرایش پیدا می کنند ، نه تنها شکل جدیدی از...