借助MakerDAO可以将真实世界的资产作为DeFi的抵押品

加密货币空间源于建立更好的金融系统和基础设施的渴望,这种金融系统和基础设施可让任何地方的任何人都拥有.

自2010年比特币掀起一股新潮以来,加密货币行业已显着成熟,今天催生了一个全新的行业。加密社区不断发展,逐步建立了新的工具和功能.

尽管如此,这些保证更快结算时间,不受信任的全球可访问性和精细资产控制的功能大部分仍处于加密领域之内.

汇集现实世界和加密资产

现在,其目标是弥合现实资产与加密货币之间的鸿沟。特别是在旨在提供无国界融资基础设施的DeFi领域,正在采取第一步,将真实世界的资产作为发放贷款的抵押品.

DAI稳定币背后的MakerDAO社区可以说是最受欢迎的DeFi项目之一,它已就是否允许将现实世界的资产作为抵押选择权进行了投票.

这是在新兴公司Centrifuge的努力下完成的,该公司开发了一种协议,该协议使用户可以将真实资产转换为可以发行ERC20代币的证券。这使得现实世界资产证券化成为可能,因为这些代币是有息的,并将作为NFT(非可替代代币)发行。.

主要建立在以太坊区块链之上的DeFi应用程序有望为更多人提供借贷,借贷和其他服务的访问权限,因为它们消除了通过金融机构进行交易的需求. 

在MakerDAO的情况下,使用Maker(MKR)和DAI构建的系统可让用户存入以加密货币计价的抵押品,以以美元挂钩的稳定币DAI计价的贷款. 

虽然最近DeFi领域庆祝了一个巨大的里程碑,其中10亿美元全部锁定在各种应用程序中,但今天参加DeFi的人数有限,因为它要求用户拥有纯加密本地资产.

Centrifuge正在通过名为“ Tinlake”的以太坊Dapp追求将现实世界的资产纳入DeFi行业。该应用程序允许对现实世界资产进行证券化,并将这些资产作为令牌在区块链上表示出来,进而可以用来获得对DeFi服务的访问权限.

什么是资产令牌化?

资产令牌化是指将现实世界资产的所有权转换为数字令牌的行为。这可以通过多种方式完成,但是所有这些都会导致实物资产与其代表令牌之间建立合法的桥梁.

契约,头衔和证书都是令牌的传统版本。房屋契约代表该房屋的所有权。代币是指代表真实世界资产本身的数字本地资产.

 可用于令牌化的前两种资产是由PaperChain和ConsolFreight的货运发票启用的音乐流版税.

在MakerDAO社区的积极投票下,现在任何人(无论是个人还是公司)都可以利用音乐流版税或运输发票的未来现金流作为抵押来获得贷款。.

离心机公司的卢卡斯·沃格桑(Lucas Vogelsang)指出,这种合作关系可能是DeFi在世界范围内首次应用于现实世界中的商业问题。特别是,该解决方案有助于确保艺术家和供应链公司的快速流动性,而无需经历传统的融资方式. 

MakerDAO的Rune Christensen也表示了非常乐观的看法,因为这两项建议代表了DeFi应用领域扩展的第一步:

“这些应该被视为有史以来建立的最大资产组合中的前两个[RWA]。这只是第一步。随之而来的是成千上万的资产。”

现实世界资产证券化方面仍然存在问题和限制,并给DeFi空间带来了新的风险.

例如,离心机通过其应用程序进行的令牌化过程仍然属于证券法。由于Paperchain和ConsolFreight都位于美国,因此只有经过认证的投资者才能使用这些资产.

为了将真实资产带入DeFi的另一种折衷方案是,离心机设置一个专用工具(SPV),从法律的角度来看,该专用工具将拥有与之相关的资产。发生违约时,放贷人将不得不依靠法律制度来行使其对抵押品的权利,而不是可以对链上资产执行的自动智能合约.

虽然要对令牌化的现实世界资产拥有索赔是必要的,但它代表了单点故障。但这是一种权衡取舍,离心机的卢卡斯·沃格桑(Lucas Vogelsang)表示,为了使现实世界的资产进入链上,这是必要的.

Mike Owergreen Administrator
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