在动荡的时代，黄金是全球交易者进行避险投资的一种方式。在目前的经济形势下，现货交易市场上的每盎司黄金价格创下历史新高也就不足为奇了。鉴于2020年价格已上涨近30％，并且经济不确定性没有尽头，您可能想知道现在是否是投资黄金的合适时机。在这里，我们将指导您确切地开始如何进行黄金投资以及其他需要考虑的因素. 投资黄金的好处 当您考虑专门投资黄金时，有两个主要好处。以下是您对每种产品的期望概述： 稳定： 人们常说黄金是防衰退的。事实是，根据图表和历史数据，在不确定性时期，对黄金的需求可能会以多种形式增加。由于货币疲软或某些地区的政治动荡，这可能在经济衰退方面是经济的. 最终，如果您查看图表，就会很好地展示这种稳定性。多年来，金价一直在稳步上涨，特别是在经济受到挑战的情况下。价格在2,000美元以上创历史新高的情况下，这种情况在2020年是显而易见的. 多元化投资组合： 成功投资的基础是拥有均衡的投资组合。在这里，黄金甚至其他贵金属以及一些商品都可以发挥作用。在您的投资组合中拥有黄金可以提供非常安全的平衡，并且在很多情况下，由于资产的避险性质以及对价格的影响并不受相同的供求关系的影响，可以对冲波动性和经济不确定性与大多数其他资产一样反应. 黄金将带给您的投资组合，是衡量一致性的一种方法。在回报率方面，它可能不是表现最突出的，并且从长期来看，增长率在大多数主要股指和一些其他资产中都没有表现，尽管它的平均水平仍然非常高。持续的增长率，尤其是在出现较大经济挑战的较短时间内. 如何投资黄金 投资任何新市场或资产似乎在一定程度上令人生畏。一旦您意识到没有真正的进入障碍，这种感觉就会消失。投资黄金也是如此。实际上，您可以通过多种方式启动对资产的投资。尽管其中之一是实际购买黄金，但您可以放心，有几种更灵活的参与方式. 库存： 如果您有兴趣持有一些黄金，投资与黄金相关的股票是一个很好的入门方法。好的，您不会直接拥有实际的黄金，但是您会直接从直接受黄金价格影响的公司中受益. 投资像矿业公司这样的股票还意味着您拥有良好的流动性，因为您可以轻松地买卖自己的持股，这是购买实物黄金时面临的挑战之一。. ETF： 与投资黄金股票类似，您可以选择黄金相关的ETF或共同基金。基本上，这是对一篮子黄金相关公司的投资，就像购买股票一样。此处的区别在于您将不会直接拥有标的股票，以这种方式对多个公司的投资肯定会更加多样化. 这是一种更加平衡，保守的投资方法，尽管您可能需要支付一定的费用和其他条件，但它可以为您作为交易员保留大量的流动性。因此，对于非初学者来说，这些是更合适的投资. 如果您有兴趣，可以查看我们的ETF交易指南. 期货 & 选项： 您投资黄金或其他商品时的另一种选择是在期货市场上交易。期货基本上是在未来某个时候以一定价格购买资产（在这种情况下为黄金）的协议。这些是非常受欢迎的交易市场，并且流动性极强. 如果您需要快速交易黄金投资，则这种流动性可能是积极的，尽管您应注意，期货市场可能非常不稳定，并且期货和期权交易被认为具有很高的风险，并且在大多数情况下仅适合有经验的投资者. 实物黄金：...

交易黄金或其他贵金属您可能会问的第一个问题是，黄金的价格是多少？答案在于黄金现货价格。这是黄金在可获得的市场上在任何给定时间交易的价格. 在这里，我们将仔细研究一下黄金的现货价格，黄金现货价格的实际价格以及影响市场价格的主要因素。. 黄金现货价格是什么意思? 您首先看到的现货价格是基于一盎司黄金。这是在国际市场上进行黄金交易的标准措施。您还将注意到，黄金（和其他贵金属）的价格以美元为单位。同样，这是在世界范围内对黄金进行定价和交易的货币. 您通常会看到以现货价格报价的价格也将是“出价”价格。这是市场上买家目前愿意支付的最高价格。此价格主要来自美国的黄金期货市场，在该市场上，黄金和其他商品期货合约在COMEX上交易。这是全球最大的黄金和商品期货交易所. 这意味着黄金价格实际上主要由期货合约的交易确定，而期货合约的确构成了黄金交易的大部分，而不是像上海黄金交易所这样的实际实物金属和交易所进行交易。这些都是根据在纽约建立的价格以及伦敦的OTC市场和伦敦金银市场协​​会（LBMA）每天两次提供的“固定”价格得出的价格。. 您为黄金支付的价格 如果您想购买实物黄金，那么您将不得不支付比现货价格稍高的价格。您实际支付的价格将取决于您要购买的黄金形式。这通常被称为“高级”。这是必需的，因为您在市场上看到的现货价格是“原始”黄金的价格。就像您将看到原油价格一样，仍然需要对该材料进行提炼，加工和制造，以制成您希望购买的成品实物黄金形态. 您支付的最终价格将取决于几个因素。您购买的实物黄金形式会产生影响。金条的溢价通常最低，其次是金币，最后是珠宝，尽管特别是硬币，您可能还需要考虑收藏者的价值。. 除此之外，每个经销商还将收取自己的保费和费用。您可以通过确保货比三家并且仅从知名经销商处进行购买来管理这些商品。世界各地有许多可以满足您交易需求的选择. 是什么改变了黄金的现货价格? 与任何类型的资产一样，有多种因素可以定期改变市场。不过，在移动黄金市场的表盘时，以下是一些最重要的因素： 美元价值： 黄金和美元之间在历史上是成反比的关系。这意味着，随着美元走强，黄金价格通常会下跌。反之亦然，因为美元疲软导致金价上涨。这主要是由于来自其他货币的美元购买力增加。这增加了对黄金的需求，进而增加了价格. 利率： 黄金的另一个反比关系是利率。随着这些价格的上涨，黄金的价格往往会下降，而低利率通常会导致黄金价格上涨，因为投资者希望获得更高的现金回报。这些也往往会增加通货膨胀. 通货膨胀： 众所周知，黄金可能是历史上投资者抵御通货膨胀的最佳对冲工具。在通货膨胀时期，黄金的价值通常会增加。预期的通货膨胀也可能导致这种价格上涨. 股市活动： 股票和金价都不太可能上涨。这是因为，当股市等方面的状况不佳时，黄金通常被视为避险投资。因此，随着交易者寻求更安全，更安全的投资选择，库存下降期往往会提高金价。. 经济不确定性： 经济上的不确定性，甚至更广泛的不确定性，某种政治动荡或国家危机通常都在推动金价上涨。同样，这归因于黄金在投资者心目中的避险地位，即贵金属以物理形式可量化，易于运输并拥有其自身的内在价值这一事实在其中起着重要作用。. 今日黄金的黄金现货价格 在很多地方，您可以查看当前的黄金价格，包括该网站，将其与以往的表现进行比较，甚至将其与其他市场和指数基金进行比较。最近的2020年金价一直在稳步上涨。上升可以归因于上述因素的综合....

作为投资者，您可能会认为现在是开始进行贵金属交易的理想时机。在当前不确定的经济状况下，黄金和白银的价格均处于高位。问题就变成了，哪一种是最好的购买方式，这两种贵金属之间的实际区别是什么？. 在这里，我们将仔细研究两者之间的几个主要差异，并从交易和投资的角度特别着眼于它们如何影响您. 白银的承受能力 自然，这是当您查看白银现货价格时会注意到的第一件事。它比黄金便宜很多。较低的价格实际上带来了与购买黄金或其他贵金属相同的许多好处. 白银就像黄金一样，可以作为价值的储备，可以对付可能发生的许多经济不确定性。除了这种内在价值之外，它也是一种有形资产，因为您可以看到并触摸它，这与某些其他形式的投资不同。白银还是一种非常私人和安全的实物资产. 因此，由于这些原因，对白银的投资可以为您带来一些相同的主要好处，但价格要低得多，价格也要便宜得多。这种可负担性也是贵金属首次投资人对白银需求仍然很高的关键原因之一. 白银所需的存储空间 正如我们刚才提到的，由于较低的价格，白银投资带来了巨大的承受能力。目前，您可以以每盎司24美元左右的价格购买白银，而以每盎司1900美元的价格购买白银. 这可能看起来不成问题，但是考虑到白银的密度也比金低得多，因此您可以看到在存储贵金属时实用性方面存在一些问题。简而言之，与黄金相比，您将需要更多的空间来存储白银。购买实物黄金时，这种存储已经是一个关键问题，但是白银会增加更多的存储空间. 储存银与储存金的底线是，由于占用的空间量大，因此白银在储存上的成本会更高。银还必须存储在干燥的地方，以免质量下降。这简直就是您没有黄金的烦恼. 白银与黄金的价格波动 就数量而言，白银的年供应量远大于金的年供应量。这也可能是后来差异的原因，但在波动性方面，我们必须考虑当前价格，将白银市场与黄金市场的价值进行比较. 附加此值后，向市场提供的黄金价值比向白银市场提供的总价值大12倍以上。这如何影响白银的波动性? 供给价值较小时，白银可能会受到市场变化的更大影响。总体而言，这可以与股票市场进行比较，例如市值很高的公司与市值较低的公司的比较。将价格移动到较低的值需要较少的交易动作. 可以从任一角度将这一波动点视为交易者。这可能意味着在市场下跌的糟糕日子里，白银的跌幅可能超过黄金，尽管这也意味着在价格上涨时，出于相同的原因，白银的涨幅可能更大. 银在工业中的使用越来越多 白银供应量的很大一部分用于工业。它在许多领域都有广泛的用途。银由于其导电性而被广泛用于电子产品中。它还用于许多医疗应用，电池，可再生能源和其他领域。另一方面，黄金在工业中的使用率不高。这告诉我们有关这些贵金属的信息? 一方面，这表明白银更容易受到一般经济气候的影响，因为大部分需求来自工业。这些行业可能会受到任何形式的衰退的沉重打击。您可能认为这样的事件可能导致白银价格下跌。虽然并非总是如此. 银和金的共同点是，它们都被用作价值的主要存储。在经济困难时期，它们都是非常受欢迎的避风港投资。正如过去和现在所证明的那样，随着越来越多的投资者购买两者来保护其资本，黄金和白银等贵金属在经济不确定时期可能会上涨最多。. 储存了更多的黄金 政府和其他主要机构通常持有许多贵金属的主要库存。一方面，银是世界上许多人储备的主要金属。今天，尽管事实并非如此。现在，世界各国储存的黄金比白银多得多. 造成这种情况的原因有很多，尤其是不再将银大部分用于制造硬币。这就造成了一种情况，即如果由于任何一种工业需求或经济形势突然大量需求白银，那么贵金属的价格可能会迅速上涨。. 另一方面，世界各国政府储备着数百万盎司的黄金。该持股量仅逐年增加。底线是，如果确实发生了供应中断或对白银的需求空前，这种需求至少在短期内可能会很快超过供应，这将导致已经易于波动的贵金属价格上涨。. 购买黄金或白银...

为什么要投资钯金? 投资贵金属，如果您将重点放在该行业的流行名称上，您将被原谅。黄金和白银交易显然在这一领域吸引了更多的关注，这主要是由于人们对这些非常常见的市场选择所具有的普遍认识。当然，还有其他一些贵金属值得投资。钯金是零售交易者经常忘记的其中之一。尽管近年来这种贵金属增长强劲，并且自2008年以来已显示出超过1,000％的涨幅，但专注于高交易量黄金和白银市场的投资者经常将其抛在一边。. 在这里，我们将向您展示钯金市场的全貌，如何买卖这种贵金属以及为什么它可能对您的投资组合有很大的帮助. 基础知识-推动钯金价格上涨的因素? 目前，钯金的交易价格高于黄金，两者均创历史新高。这前所未有地照亮了两者。那么，是什么因素驱使钯金的价格甚至高于黄金的价格呢？以下是一些要考虑的主要问题： 汽车行业需求– 到目前为止，这是对全球钯金价格的第一大影响。汽车工业约占全球钯金需求的四分之三。这是由于钯是催化转化器制造中的关键组成部分。这一点，尤其是美国和中国等大型市场对汽车的需求，对钯金的价格影响很大。. 地缘政治问题– 该因素在钯金的许多方面都可能起作用，这是您在投资之前应进行调查的因素。世界上大部分钯金供应都来自俄罗斯和南非。这约占全球总供应量的80％。话虽如此，任何这种供应或过程的中断，无论是俄罗斯有时会采取的制裁形式，还是电力供应问题，都可能导致价格波动。. 代换 –在汽车工业中用钯代替其他金属正在受到审查，并且审查的数量也在增加。这在很大程度上归因于钯的高价格，以及事实上可以使用包括铂在内的许多替代品的事实。考虑到这一点，铂金不是易于使用的直接替代品，因此汽车制造商仍主要依赖于钯金。. 美元实力– 美元外汇市场目前正处于艰难时期。尽管美元贬值背后的原因可能有所不同，但美元贬值无疑会像其他贵金属一样对钯金价格产生影响。钯通常以美元从供应商处购买。美元的任何下跌运动都有可能成为阻碍主要供应商的因素。这样可以减少贵金属的供应，进而导致价格上涨. 投资钯金的方式 现在您知道了钯金价格背后的几个主要驱动因素，这使您处于参与市场买卖的良好位置。您可以通过多种方式进行大量的黄金或白银市场交易。这里要改变的要点是流动性，以及投资与钯金价格的紧密程度. 参与钯贸易的最直接方法是直接从知名的薄荷或其他可信赖的供应来源购买钯金条。金属的这种物理购买通常采取硬币，可收集硬币或金属条的形式，其可以以不同的重量购买。自然，这绝对与钯市场价格挂钩，尽管您应该注意，卖方通常会收取少量溢价，并且如果价格变化，这将使钯投资快速转售的难度大大增加。. 钯金是参与市场交易的另一种流行方式。这意味着通过您的经纪人购买钯金相关公司的股票。它们通常与钯的需求和价格密切相关，尽管您也必须小心了解各个公司业绩的关键指标。如果您正在寻找更大的市场，则可以选择交易钯金期权或期货合约。这些风险可能更高，但就您快速交易钯金的能力而言，无疑是最具流动性的. 最后，如果您正在寻找一种非常均衡的方式来投资钯金，ETF对您而言可能是一个不错的选择。实际上，您可以一篮子价格购买一篮子股票。投资与钯金相关的主题ETF将使您有机会接触该行业的许多主要参与者，并且如果价格下跌，也应在一定程度上对冲您的风险。这些ETF通常也可以支付健康的股息. 谁应该投资钯金? 尽管钯现在的价格要比黄金高，但它仍然是任何类型的交易者都可以进行的投资。像其他贵金属投资一样，您可以使用它来增加投资组合的多样性。由于许多顶级在线经纪人的报价，所有零售交易者也都可以很方便地使用它。. 您在钯金上的投资确实取决于您的风险状况。这将决定哪种钯金投资方法最适合您。如果您愿意承担更多的风险并且可以承受一定程度的波动，则可以考虑选择期权或期货，而更为保守的方法是投资ETF或某些指数基金。但是，随着需求和价格的增长，很明显，越来越多的交易商开始意识到钯金交易的潜力与其他贵金属一样多.

今年以来，黄金价格一直徘徊在历史高点附近。如果您看一下图表，这些年来，金价也大幅上涨至目前接近每盎司2,000美元的水平。这几乎是五年前交易量的两倍。那么，考虑到价格的上涨，您可能会开始怀疑，实际上是什么驱动了黄金价格，使其成为如此有价值的商品. 我们将仔细研究影响金价的主要因素，以及与其他一些投资相比，黄金的长期走势. 推动黄金价格上涨的因素 就像其他市场一样，有许多因素会影响黄金价格。这些本质上既可以是基本的，也可以是心理上的，但是它们仍在推动市场。以下是影响游戏的主要因素的详细视图. 货币强度 提到货币走强对金价的影响，就是要更明确地承认美元走强对金价的影响。黄金在全球范围内均以美元计价，因此，任何向美元走弱的趋势都会使黄金相对于其他货币的价格上涨. 美元和黄金价格成反比关系。这意味着，随着美元贬值，黄金价格上涨，反之亦然。同样与此相关的是，当美元走弱时，它会增加可以用另一种货币购买的黄金数量。这往往会增加需求，因此价格也会上涨。这一点在2020年是显而易见的，因为我们看到在美元贬值的情况下黄金价格上涨. 财政政策 政府的财政政策可能是决定黄金价值的重要因素，并且肯定会朝着任何一个方向推动黄金发展。在这里起作用的货币政策的主要工具是利率. 从根本上说，持续低利率可能会使传统投资形式的收益下降到投资者可以接受的某个特定水平以下。由于某一领域的潜在回报较低，投资者被推向其他领域以获取更高的回报。在这种情况下，黄金市场通常是投资者蜂拥而至的地方。同样，如果有加息的迹象，随着投资者转向与利率相关的更多市场，金价往往会下跌. 通货膨胀或恶性通货膨胀 黄金价格通常被视为和“对抗通货膨胀的对冲”，往往会随着经济中的通货膨胀而上涨。这通常是由于以下事实：通货膨胀增加是信号或经济增长，并常常伴随着货币供应增加. 货币供应量的任何增加都会从根本上稀释纸币的价值，使拥有黄金等避险商品的成本更高。由于通货膨胀率上升通常也可能是低利率的副产品，并伴随美元价值下跌，因此该因素也与其他财政政策点交织在一起。. 恶性通货膨胀是一个术语，用来描述货币印刷的生产过剩，从而导致经济中的总体价格过度上涨和失控. 供需 由于在任何给定时间持有（已经开采）的黄金数量都大大超过了新的供应量，因此经常忽略了供求因数，许多人指出，黄金的影响方式与其他市场不同。这个方面。在一定程度上说是正确的，但是全球需求仍然会对价格产生影响. 黄金当然是珠宝业的一个重要特征，并且在电子领域也非常有需求。这些地区的需求增加将使金价至少上涨一定数量，反之亦然. 经济表现 全球总体经济环境可能对金价产生重大影响。这个因素确实包含了所有先前提到的因素中的许多要素。黄金是最重要的，也许是世界上第一大避险资产。这意味着在经济不确定的时期，人们会大力购买黄金. 自然，这会导致需求激增，从而导致价格飙升。这是导致2020年金价上涨的首要因素，因为许多投资者面临着未来的经济不确定性. 购买黄金的风险 与在任何市场上进行投资一样，总是要考虑一些风险。这些相同的因素会推动金价上涨，可能会逆转并对下行带来相同的影响. 但是，回顾这些年来，黄金的回报一直非常稳定。该商品经历了好和坏的岁月，尽管它倾向于提供稳定的回报率，这肯定比最近几年的大多数主要市场都要快。从长远来看，如果您正在寻找累积增长，那么股票的涨幅将远远超过黄金的涨幅。. 您可以通过多种方式参与购买黄金，这也可以进一步对冲您的风险。比起购买金条或金币，投资类似于黄金的股票之类的ETF和ETFs可以更好地管理您对黄金价格的直接敞口。它们也更具流动性，如果金价开始下跌，它们很容易迅速卖出....

如果您是第一次开始投资贵金属，尤其是黄金，那么您将知道有很多方法可以投资黄金。这些投资包括无形的投资，因为您无法实际持有它们，例如股票和ETF。如果您是一位喜欢有形地持有您的投资的投资者，那么还有另一种方法。实物黄金，也称为金条。在这里，我们将引导您完成购买实物黄金的过程，并根据您的需求提供不同的类型. 实物黄金的类型 投资实物黄金，您通常会面临两种选择。这些是金条或金币。根据您的需求，两者在投资及其价值方面可能会大不相同。. 金条是最常见的实物黄金购买形式。当出于投资目的而购买时，它们通常应至少为99.5％的纯金条。从投资级金条中通常可以看到的是，购买时应注意的是，制造商的名称，金条的重量和纯度（通常表示为99.99％）已加盖印章在酒吧的脸上。这些将指示酒吧的质量，并保证其真实性. 金币是进行实物黄金投资的另一种方法。但是，您应该注意，如果您购买金币，它们可能并不总是像金条一样等于黄金的现货价格。这是由于其他一些因素在起作用. 对于金币，这些金币通常不会具有与金条相同的纯度。它们通常包含91％-92％的金。话虽如此，按重量计算的硬币价格可能会超过金条的价格。这是由于某些硬币具有可收藏性。确定这种可收集性是另一个专门领域，如果您正在寻找最直接的实物黄金投资，那么金条可能是最好的起点。. 如何购买实物黄金 可以理解，在第一次介入并首次购买实物黄金时的下一个问题是，在哪里可以买到它？? 当涉及到这个问题时，不用说您只想从最可信赖的来源购买。这些都是相对容易找到的，并且通常具有强大的在线形象以及许多正面评价和信誉的支持。在这方面，在购买之前进行自己的尽职调查非常重要，以确保您使用的经销商是完全合法的。您需要非常清楚的第一件事是黄金的当前现货价格，并避免任何看起来太好以至于不能真实地或在当前现货价格上增加了巨额溢价的交易商. 在美国，如果您希望查看或确认经销商的声誉，更好的商业局是一个不错的起点. 如果您想跳过功课，我们建议这两家公司： 黄金经纪人 金条金库 购买黄金时要考虑的因素 尽管您现在已经开始第一次购买实物黄金，但仍有一些关键点很重要，这些关键点使您无法保持正确的步伐. 尺寸： 购买黄金并不意味着您必须直接潜水并购买1千克甚至1盎司的金条。金条有各种尺寸。通常，您可以购买重量在1克到1千克之间的任何东西。关键是购买适合您的尺码。这既涉及您自己的预算，也考虑转售。如果需要的话，将来可能更容易转售少量产品. 价格溢价： 确保您在各种知名的黄金供应商附近购物。所有购买的金条都将在现货价格上增加一点溢价，但不应有任何隐性费用可与之抗衡。购买之前，这始终值得仔细检查. 贮存 & 保险： 现在，您已经购买了实物黄金，您将希望使其尽可能安全。这很可能意味着您要另外购买一个安全的存储设施，这是强烈推荐的选择，特别是如果您要大量购买的话。如果您希望自己的金条得到适当的保险，那么您可能还必须投资购买专业的存储解决方案或专门的第三方保险. 健康）状况：...