如何购买股票–投资股票市场分步指南

股票投资是普通人参与经济增长的最便捷途径。一百多年来,股票市场的表现已经超过了债券,大宗商品和房地产等其他资产类别。是的,有成千上万的股票可供投资者使用,投资可能会很复杂-但实际上并非必须如此。有很简单的投资方法,您只需很少的资金就可以开始。如果您发现购买股票的想法令人生畏,那么以下逐步过程将帮助您入门.

1.确定您的投资策略

您的第一步是决定投资策略,因为这将帮助您选择最适合自己需求的经纪人。如果您打算使用诸如买入,持有,被动或价值投资之类的自动方法,那么您将进行的交易很少,因此您支付的佣金不会对您的帐户产生重大影响。您也将不需要非常复杂的平台来执行交易,尽管获得一些研究信息可能会有所帮助.

另一方面,如果您打算采用动手投资风格(例如动量或增长投资),则您的交易频率会更高,并且您的交易佣金也会增加。因此,佣金率将是选择经纪人的重要因素。您可能还需要一个具有更多功能的平台,并需要访问最新的研究成果。.

区分投资和交易也很重要。如果您进行投资,您会担心股票的价值,价值是否会增加以及股票价格与其价值之间的差异。您的时间范围通常为一到五年,并且您不会对短期价格变动做出反应.

交易主要涉及短期,供求关系和价格行为。交易者的时间范围要短得多,从几分钟到几个月不等。交易者也经常利用杠杆来提高他们的回报.

交易可能会非常有利可图,但会带来更多风险,并且会浪费大量时间。如果您打算积极进行交易,则可能希望选择一个经纪人,该经纪人也可以让您访问保证金帐户或衍生工具.

2.选择一个经纪人

要购买上市公司的股票,您将需要一个股票经纪人帐户。严格来说,可以用其他方式购买股票,但是使用经纪人的交易帐户要容易得多。证券经纪人是交易所的成员,并负责将您的买单发送到交易所,该订单将与另一经纪人的客户的卖出订单相匹配。交易完成后,股票经纪人还负责结算交易.

在当今时代,在线经纪人几乎总是行之有效的方式。佣金较低,在某些情况下是免费的,在线交易平台为您提供了很多对订单的控制权。如果您准备支付更多费用,则可以在全方位服务经纪人处开设帐户,以便通过电话下达订单并寻求建议.

一些经纪人甚至现在提供免佣金帐户,尽管您可能需要支付其他费用来维护帐户.

选择经纪人时,您需要考虑佣金和其他费用,他们提供的平台,工具和研究以及可以期望的支持水平。尝试在每个经纪人上找到一些独立的评论,以了解其优势和劣势。然后,您应该能够根据自己的需求选择合适的经纪人.

我们推荐的经纪人是 头等舱.

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★★★★★★★★★★Firstrade评论

Securities.io的评级由我们的编辑团队决定。股票经纪人的评分公式考虑了许多因素,包括帐户费用和最低费用,交易平台,客户支持,监管机构和投资选择.

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3.开设账户并注资

一旦确定了股票经纪人,就需要开设一个帐户。大多数经纪人使这一切变得尽可能容易。您将需要提供一些个人详细信息和一些文件,以证明您是您所说的人。整个过程不会超过几分钟.

您的帐户通过验证并获得批准后,便可以为它提供资金。电汇通常是将资金存入交易帐户的最快方法,但是您也可以通过支票存入资金.

4.学习如何使用交易平台

通常,在线经纪人将允许您开设模拟账户。这是一个拥有虚拟资金的帐户,但是可以使用实时价格和与真实帐户相同的所有工具.

开设模拟账户的主要原因是活跃交易者进行交易,也称为票据交易。这对短期交易者而言比对投资者而言更重要,但是它也为您提供了一个了解平台的机会。您可以练习输入订单,设置观察列表,并找出将来可能要使用的工具.

输入“练习订单”时,请务必确保您实际上已登录到模拟账户,而不是真实账户。.

在开始之前,有必要了解以下经常出现的术语:

  • 出价–出价是购买股票的订单.
  • 买入价–最高买入价是市场买入价.
  • 要约–卖出股票的订单就是要约。要约价格是要价.
  • 卖价–最低卖价/卖出价是市场卖价.
  • 价差–价差是市场买价和要价之间的差,也称为“买卖价差”。买入价和卖价也被称为“两倍”。
  • 市价单–以当前市价立即执行市价单。买入市价单将以要价执行​​,而卖出市价单将以买入价执行。.
  • 限价单–限价单是指以特定价格或限价买卖股票的订单。限价单只有在相应的限价单被输入市场时才执行.
  • 止损订单–如果价格超过阈值水平,则执行止损订单。如果您购买股票,则可以输入止损定单以在价格跌至一定价格以下时卖出。这样做是为了限制损失.
  • GTC –直到取消的订单在取消之前一直保留在市场中.
  • GFD –适用于当日剩余时间的市场中的当日定单.
  • FOK –如果未立即执行,则填充或杀死订单将自动取消.

5.创建股票关注列表

监视列表是股票或其他证券及其价格(实时价格或每日收盘价)的列表。所有在线经纪人都使您能够设置监视列表。除了价格外,您还可以在交易量表中添加其他列,例如交易量,买价,要价和每日价格变化百分比.

您还应该在监视列表中添加一些指数,以便可以将每只股票的表现与整个市场的表现进行比较。值得关注的重要指标是S&P 500和Nasdaq100。如果您不能将索引本身添加到监视列表中,则可以添加一个跟踪该索引的ETF。 SPY的性能(S&P 500)和QQQ(纳斯达克100)ETF与其追踪的指数几乎相同.

监视列表中的股票是您将跟踪并了解更多但不一定要购买的股票。从您喜欢并欣赏的公司开始-因为您可能对这些公司有些了解.

一旦您将几只股票列入观察名单,您就可以开始将它们的表现与市场进行比较。您还应该开始更多地了解这些公司及其经营状况。了解他们的收入是否正在增长,以及与同类公司相比它们的盈利能力如何。在进行这项研究时,您可能会遇到其他值得调查的股票,也可以将其添加到监视列表中.

如果您不确定选择个别股票,可以考虑使用ETF。 ETF或交易所买卖基金是一篮子股票,可以像股票一样进行交易。您可以从我们关于ETF的系列文章中了解所有需要了解的知识.

6.确定要分配给每个股票的数量

投资者因承担风险而得到回报,但是这种风险需要得到管理。无论您进行多少研究,您都无法确定未来。您可以采取的最重要的风险管理步骤是,确保一项不良投资不会消灭您的投资组合。将投资分散到一个股票投资组合中,等同于确保您没有把所有鸡蛋都放在一个篮子里.

您可以使用两个经验法则来确定要分配给每只股票的投资组合的数量。第一个是适当分散的投资组合中至少应包含15到20只股票。这意味着您对每只股票的投资不应超过帐户的6.7%.

第二个经验法则是,每只股票的风险不要超过2%。这意味着,如果您准备损失高达20%的单只股票价值,则应将该股票限制为投资组合的10%(10%的20%构成投资组合的2%)。这种方法更适合使用止损的活跃交易者.

为了进一步降低风险,您应该将投资分散在几个不同的领域。每个部门中的股票往往是高度相关的,因此,如果所有股票都来自同一部门,则风险会更高。一种更简单的分散投资方式是将您的大部分投资组合投资于ETF。这样,您将把风险分散到整个市场。您仍然可以保留自己帐户中20%到40%的股份,而这些股份确实想拥有,其余的可以投资到ETF中.

7.确定要购买的股票以及何时购买

现在,您应该对想要或将来想要拥有的股票有个好主意。您应该制定计划,而不是急忙购买这些股票。您的计划应基于您购买股票的原因以及您的时间范围.

从广义上讲,可以使用三种方法:

  • 蓝筹股的长期投资

蓝筹股是具有悠久历史和相对可预测收益的非常高质量的公司的股票。他们通常是各自行业中具有明显竞争优势的领导者。这些股票的价格通常每年不会大幅上涨,但从长期来看会稳定增长。购买蓝筹股应该是10年或更长时间的长期承诺.

如果您要购买要持有很长时间的蓝筹股,那么尝试对入场时间进行计时几乎无济于事。如果您不想一次性购买它们,则可以在几个月内错开购买量-但最终您的目标是拥有很长时间的股票,并且没有必要过度考虑您的入场价.

  • 购买成长型股票和有动力的股票

那些在短期内升值幅度最大的股票是那些快速成长的公司。通常,仅价格动力便会吸引更多的买家,从而导致这种势头继续下去。购买这种类型的股票需要更多的动手方法,因为这种势头不可能永远持续下去。如果价格太高,则长期回报不太可能很好,并且股价可能会大幅下跌。.

如果您要购买成长型和动量型股票,则需要权衡公司的收益增长,估值和股票的价格动能。通常,当价格已经处于上升趋势时,您将需要购买股票。如果价格停止上涨,您将需要密切关注公司的增长和估值,以决定是否继续投资.

  • 股票价格调整后购买

购买大多数类型股票的最佳时间是在市场崩盘或大幅回调之后。届时整个市场将成为“一笔交易”。这是购买具有良好商业模式且债务不太多的公司的股票的最佳时机.

当单个股票在投资者中失宠并且股价大幅下跌时,单个股票也可能提供机会。但是,并非所有股票都能恢复,因此您应该仔细考虑公司的长期前景。等待价格稳定下来再购买也是个好主意-价格下降的幅度可能比您想象的要大得多.

在实际购买股票之前,您还应该确定退出股票所用的标准。在购买股票之前制定计划可以防止您日后做出冲动的决定.

您的退出条件还应该与您首先购买股票的原因有关。如果您根据价格动量购买,那么如果动量停止,则可能要退出。但是,如果您根据公司的基本面进行购买,则仅应在这些基本面发生变化时出售,而不是因为价格波动.

8.输入您的第一个购买订单

一只股票迟早会满足您所有的投资标准,现在该是您进行第一笔投资的时候了。首先要做的是计算您将要购买的股票数量。您已经确定要分配给每个股票的数量,因此您只需要将该数量除以股价即可。确保您将美元金额除以美元价格,而不是美分价格.

输入购买订单之前,您需要确定要使用限价订单还是市场订单。通常,限价单更安全。如果您在输入定单时买入/卖出价差扩大,市价定单可能会导致支付过多。但是,如果市场发展非常迅速,则市场订单可能更合适.

根据最近几天和当日的交易范围,确定合理的价格。这将是您的订单的极限价格。在大多数情况下,您的限额将是您认为有80%的几率被兑现的价格.

更高的限价会给您更多的订单执行机会,但会蚕食您的利润.

较低的限价会减少您被执行订单的机会–这可能会导致您不得不付出更高的价格。但是,如果您的时间跨度很短,并且希望快速获利,则可能需要降低价格.

现在您已经购买了第一只股票,您需要根据购买时的标准来管理头寸。如果股价下跌,您可能会开始怀疑您的决定。如果价格上涨并且您发现自己有获利,您可能也会想出售。记住要牢记长期计划并坚持下去–价格每天都会涨跌,但这并不意味着您需要采取行动.

结论

现在您已经购买了第一只股票,就可以继续将新股票缓慢添加到投资组合中。不过,不应急于求成–投资是一项长期的游戏。您还应该继续学习和阅读有关投资和股票的文章。首先从ETF和蓝筹股开始,然后再添加风险稍高的股票。牢记您的长期计划并避免做出冲动性的决定–市场奖励耐心的投资者.

Mike Owergreen Administrator
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