Apa itu Carry Trade di Forex?

Ketika Anda terus meningkatkan pengetahuan Anda tentang perdagangan forex dan pasar secara umum, semakin banyak konsep dan ide baru akan bermunculan. Ini termasuk berbagai teknik dan strategi perdagangan yang berkembang. Salah satu strategi perdagangan yang telah ada sejak lama di industri, adalah perdagangan barang. Di sini kita akan melihat lebih dekat apa sebenarnya carry di forex, dan memberikan semua informasi yang Anda butuhkan untuk memutuskan apakah carry trading adalah strategi yang baik untuk Anda saat Anda melanjutkan perjalanan trading Anda..

Dasar-dasar Cara Kerja Carry Trade

Dalam bentuknya yang paling sederhana, carry trade di forex, meminjam satu mata uang, dan menggunakannya untuk membeli mata uang lain. Misalnya, Anda dapat meminjam (menjual) $ 100.000 Dolar Australia, dan menggunakan dana tersebut untuk membeli sejumlah JPY yang sama. Menempatkan perdagangan carry adalah salah satu strategi perdagangan paling populer di seluruh sektor, dan digunakan oleh banyak pedagang untuk mendapatkan keuntungan dari posisi mata uang di seluruh dunia.

Jadi, apa keuntungan meminjam satu mata uang dan menggunakannya untuk membeli mata uang lain? Ini berasal dari perbedaan suku bunga antara kedua mata uang tersebut. Mari kita lihat kembali contoh kita secara lebih mendetail.

Dengan asumsi suku bunga Dolar Australia adalah 4%, dan suku bunga JPY adalah 0,1%, carry trade akan menjadi tempat Anda membeli pasar AUD / JPY, karena di sini, yang Anda lakukan secara efektif adalah menjual (meminjam) Yen Jepang, untuk membeli Dolar Australia. Dengan cara yang paling sederhana, Anda sekarang telah menempatkan perdagangan barang bawaan. Di sini Anda akan mendapatkan bunga 4% dari Dolar Australia yang Anda pegang, sambil membayar bunga 0,1% untuk Yen Jepang yang Anda pinjam. Ini akan membuat Anda berada dalam posisi yang menguntungkan jika kurs tidak berubah, dan dikenal sebagai carry trade positif di + 3,9%.

Mengapa Carry Trading Populer?

Dari perspektif luar, bahkan dengan melihat contoh hipotetis kami di mana terdapat cukup kesenjangan antara suku bunga, Anda mungkin bertanya-tanya mengapa menempatkan perdagangan barang begitu populer ketika potensi keuntungan mungkin tampak cukup kecil. Ada dua elemen utama yang berperan di pasar forex yang menjadikan ini jenis strategi perdagangan yang sangat menarik.

Pasangan Mata Uang: Fakta bahwa mata uang diperdagangkan berpasangan membuat carry trade sangat mudah diakses, dan nyaman bagi semua pedagang. Perbedaan suku bunga tidak pernah semudah ini untuk dimanfaatkan seperti dalam perdagangan valas, di mana Anda dapat langsung memperdagangkan mata uang berbunga rendah dan tinggi secara berpasangan..

Pengaruh: Ketersediaan leverage yang luas di forex menjadikannya tempat yang ideal untuk melakukan perdagangan. Banyak broker forex dapat membuat leverage hingga 500: 1 tersedia pada pasangan mata uang tertentu. Ini pada dasarnya berarti bahwa bahkan setoran yang relatif kecil sebesar $ 1.000 dapat membuka daya beli yang sangat besar sebesar $ 100.000 dengan leverage 100: 1, atau lebih. Berurusan dengan jumlah yang begitu besar, bahkan persentase keuntungan yang rendah pun sangat berarti.

Pasangan Forex Populer untuk Melakukan Perdagangan

Mengingat dasar-dasar cara kerja carry trade, meminjam mata uang berbunga rendah, untuk membeli mata uang berbunga tinggi, maka inilah yang dicari oleh para pedagang di pasar forex ketika harus menempatkan perdagangan carry. Ada beberapa mata uang khususnya yang paling populer dalam hal ini.

Sebagai mata uang penjualan, Yen Jepang selalu menjadi pilihan yang sangat populer. Ini berkat biaya pinjaman yang sangat rendah secara historis di Jepang. Negara ini tidak memiliki tingkat bunga di atas 0,5% selama lebih dari 20 tahun. Pilihan populer lainnya sebagai mata uang penjualan adalah Franc Swiss (CHF).

Di sisi pembelian, pilihan populer termasuk Dolar Australia, dan Dolar Selandia Baru sebagai negara yang biasanya memiliki suku bunga sedikit lebih tinggi, namun diakui sebagai mata uang yang cukup stabil..

Manfaat dari Carry Trade

Carry trade di forex bisa menjadi strategi investasi jangka panjang yang sangat baik. Anda akan memiliki potensi untuk mendapatkan keuntungan dari carry trade meskipun harga tidak berubah sama sekali berkat perbedaan suku bunga. Ini membuatnya sempurna untuk investor yang berniat memegang posisi untuk waktu yang lama.

Selain itu, jika tingkatnya berubah sesuai keinginan Anda, maka Anda berpotensi memiliki keuntungan yang cukup besar ketika ditambahkan ke selisih suku bunga, dan memperhitungkan leverage yang digunakan. Fakta bahwa banyak broker saat ini juga melayani perdagangan dengan biaya yang sangat kompetitif dan spread rendah juga menguntungkan Anda jika menempatkan carry trade, dan merupakan sesuatu yang banyak diwaspadai..

Risiko yang Terlibat dalam Carry Trade

Dengan setiap bentuk perdagangan, selalu ada elemen risiko tertentu. Dengan carry trade, meski dipandang sebagai strategi berisiko rendah, masih ada beberapa hal yang harus diperhatikan..

Pasar masih bisa bergerak melawan Anda. Perubahan di pasar tentu dapat meniadakan keuntungan apa pun yang Anda peroleh dari selisih suku bunga positif. Terutama jika Anda memutuskan untuk berdagang dalam pasangan mata uang kecil atau eksotis yang kurang umum, Anda harus mencatat bahwa pasar ini bisa sangat tidak stabil, dan dapat berubah dengan sangat cepat. Beberapa contoh termasuk perdagangan dengan MXN (Peso Meksiko), atau NGN (Nigerian Naira). Keduanya mungkin tampak menarik untuk carry trade, tetapi dapat mengalami volatilitas yang intens. Risiko ini dapat diperkuat lebih jauh jika Anda berdagang dengan banyak leverage.

Anda juga harus ingat bahwa, hanya karena mungkin ada perbedaan kurs positif saat ini, kebijakan moneter di setiap negara dapat berubah pada waktu yang berbeda. Contoh sempurna dari hal ini adalah saat ini, di tengah pandemi virus corona, banyak negara telah bergerak untuk menurunkan suku bunga. Ini memiliki kemungkinan untuk benar-benar mengubah dinamika carry trade Anda.