Rekap AMA: Kunjungan ulang untuk menjelajahi DeFi dengan Compound
Pada tanggal 21 Mei, kami sangat bersemangat untuk memiliki Calvin Liu dari Compound untuk diskusi Ask-Me-Anything (AMA) tentang berbagai subjek termasuk manfaat inti dan hambatan utama DeFi, apa yang membuat proyek DeFi berkualitas tinggi dan bagaimana protokol Compound bekerja.
Compound adalah protokol suku bunga otonom algoritmik yang dibuat untuk pengembang, untuk membuka dunia aplikasi keuangan terbuka. Calvin, sebagai Pimpinan Strategi di Compound, memimpin semua inisiatif pengembangan dan pertumbuhan bisnis.
AMA ini dibagi menjadi dua bagian setelah perkenalan singkat tentang Calvin, kemudian dia diminta untuk membagikan pendapatnya tentang DeFi dan masa depannya, diikuti oleh Q live yang sangat bersemangat.&A di grup kami.
pengantar
Coco @ OKex: Semuanya, sambutlah Pemimpin Strategi Gabungan, Calvin Liu!
Calvin Liu: Hai semuanya, senang berada di sini, terima kasih telah mengundang saya.
Coco @ OKEx: Kami senang Anda bergabung dengan AMA hari ini. Jadi, sebelumnya kita menendang dengan AMA. Bisakah Anda ceritakan lebih banyak tentang diri Anda? Dan bagaimana Anda melangkah ke industri crypto?
Calvin Liu: Saya senang atas pertanyaan Anda! Ya tentu saja. Saya Pemimpin Strategi di Compound. Saya sudah berada di sana selama 2,5 tahun, sejak perusahaan pertama kali didirikan. Saya mengerjakan apa pun yang berhubungan dengan bisnis: penggalangan dana, operasi, pertumbuhan, dan adopsi. Saya tinggal di San Francisco, CA tempat perusahaan kami berada. Saya pertama kali masuk ke crypto pada akhir 2013; Saya bekerja untuk perusahaan konsultan yang memiliki klien termasuk Coinbase, Ripple, Kraken, Bitstamp, Gemini di San Francisco, dan mereka memperkenalkan saya ke Bitcoin. Saya membeli sedikit, tetapi tidak terlalu aktif di industri kripto hingga akhir 2016.
Coco @ OKEx: Wow, senang mengetahui bahwa Anda adalah pengguna awal crypto juga.
Calvin Liu: ya, dan saya mungkin akan berada di crypto selama sisa karir saya.
Bagian 1: Twitter Q&SEBUAH
1. Coco @ OKex: Kami juga telah menyiapkan 10 pertanyaan dari pengguna Twitter. Mari kita mulai dengan yang ini: "Sekarang apa manfaat inti dari DeFi?" oleh @ SPADE_1
Calvin Liu: Terima kasih telah mengirimkan pertanyaan semuanya! DeFi memiliki banyak manfaat, tetapi saya akan fokus pada tiga manfaat utama yang membedakannya dari keuangan tradisional:
1 – DeFi benar-benar akses terbuka. Anda tidak memerlukan akun, Anda tidak perlu mendaftar; untuk sebagian besar produk DeFi ini, siapa pun dapat mengaksesnya selama mereka memiliki akses ke blockchain Ethereum. Ini sangat berbeda dengan bank tradisional, di mana sangat sulit untuk mengakses berbagai jenis peluang keuangan – misalnya, pikirkan seberapa besar upaya yang diperlukan untuk mendapatkan pinjaman dari bank Anda!
2 – Transaksi transparan. Anda dapat melihat aktivitas yang terjadi pada proyek, hanya dengan melihat data on-chain. Ini sangat kuat; di sebagian besar produk keuangan tradisional, Anda tidak tahu apa yang terjadi dengan uang Anda.
3 – DeFi dapat diprogram; itu dapat diintegrasikan ke dalam sistem lain dengan mudah. Idealnya, ini hanyalah perangkat lunak, yang tidak bergantung pada orang. Ini berarti Anda dapat mengaksesnya seperti Anda mengakses perangkat lunak – melalui ponsel, atau laptop Anda, kapan saja. Anda tidak perlu mengunjungi bank, mengisi formulir, menegosiasikan kontrak, atau menelepon dukungan pelanggan.
Saya pikir itu adalah 3 manfaat terpenting.
2. Coco @ OKex: Senang mengetahui bahwa Defi lebih mudah diakses dibandingkan dengan bank tradisional. Berikut pertanyaan no. 2 oleh @Yoosinoona: "Anda adalah seorang ahli, dapatkah Anda berpikir tentang seorang pemula dalam cryptocurrency, apa saja hambatan untuk mengakses Defi?"
Calvin Liu: Sayangnya, saat ini untuk mulai menggunakan DeFi masih belum mudah, tetapi semakin mudah setiap hari! Pertimbangkan keadaan DeFi 1 tahun yang lalu – hampir tidak ada! Pertama, Anda harus menemukan pertukaran yang memungkinkan Anda menyetor uang fiat dari rekening bank Anda, dan mengubahnya menjadi Ether (Ethereum). Selanjutnya, Anda dapat menggunakan dompet Ethereum seperti MetaMask atau Ledger dan memasoknya dengan Ether. Terakhir, Anda harus mengunjungi situs web setiap proyek DeFi (untuk Compound adalah https://compound.finance) dan mempelajari cara menggunakan aplikasi itu.
Kami berharap di masa depan lebih banyak aplikasi dan pertukaran seperti OKEx akan mengintegrasikan proyek seperti Compound untuk memudahkan pengguna mereka mengakses proyek DeFi. Untuk OKEx, pada akhirnya akan memungkinkan bagi Anda untuk menyetor crypto ke dompet OKEx Anda, dan klik satu tombol untuk mendapatkan bunga dari Compound dari dompet OKEx Anda.
3. Coco @ OKex: Senang mengetahuinya. Ini mengesankan untuk mendapatkan penghasilan pasif. Pertanyaan 3 oleh @ cody123: "Dengan meningkatnya permintaan untuk produk dan proyek DeFi di DeFi, Jadi bagaimana mengidentifikasi proyek berkualitas dan apa yang memberi pasar keuntungan?"
Calvin Liu: Oh ya, ini mengasyikkan. Ada hal yang paling penting untuk diingat adalah fokus pada kualitas tim, dan untuk memahami seberapa besar komitmen mereka untuk menjaga keamanan dana Anda. kembali BEGITU banyak proyek baru setiap hari sekarang! Benar-benar meledak dengan kesempatan. Sejak Hari 1 Compound, keamanan dana selalu menjadi prioritas # 1 kami. Kami telah melakukan 12 audit keamanan, dan memiliki bug bounty $ 150.000 jika ada yang menemukan bug. Kami TIDAK PERNAH memiliki satu pengguna pun yang kehilangan dana – dana aman di Compound 100% setiap saat. Saya pikir komitmen terhadap keamanan adalah cara # 1 untuk mengidentifikasi proyek yang kuat. Artinya mereka benar-benar peduli dengan penggunanya, dan itu berarti mereka telah berpikir keras tentang apa yang mereka bangun, sehingga bisa aman.
4. Coco @ OKex: Luar biasa, tampaknya Compound benar-benar berusaha keras untuk melindungi keamanan penggunanya. "Apa yang akan mencegah berkembangnya Defi dan hambatan apa yang dapat diatasi? Di mana Anda melihat masa depan Defi dalam 20 tahun mendatang?" pertanyaan 4 oleh @ SPADE_1
Calvin Liu: Pertanyaan bagus. Kami baru saja mulai dengan DeFi. Dua tahun lalu, pada dasarnya tidak ada. Satu tahun yang lalu, Compound mungkin adalah salah satu dari 5 proyek. Sekarang ada sekitar 100 proyek di DeFi. Luar biasa. Hal terpenting yang kami butuhkan adalah LEBIH BANYAK proyek (dan pengembang / insinyur), dan kami juga membutuhkan lebih banyak minat investor di ruang tersebut. Tahun depan diharapkan sudah ada 1000 proyek DeFi. Setiap proyek baru membuat seluruh industri DeFi lebih menarik dan berguna. Selain itu, karena harga Ethereum dan aset kripto lainnya naik, akan ada lebih banyak minat pada kemampuan DeFi, jadi saya berharap pasarnya juga kuat. Dalam 20 tahun, saya pikir DeFi dapat menjadi bagian dari setiap aplikasi keuangan di ponsel cerdas Anda. Itu bisa menjadi bagian dari kehidupan sehari-hari. Kami telah berbicara dengan bank global besar tentang DeFi. Suatu hari nanti mereka akan mengadopsinya juga. itu hanya akan membutuhkan waktu!
5. Coco @ OKex: Sekarang kita tahu Compound adalah salah satu pelopor dalam industri DeFi. Pertanyaan kami no. 5 adalah "Bagaimana cara kerja protokol Compound?" oleh @ SPADE_1
Calvin Liu: Spade mengajukan pertanyaan bagus. Tempat termudah untuk memahami cara kerja Compound adalah dengan mengunjungi blog atau dokumentasi kami. Anda dapat menemukan blog kami di Medium dan situs web kami adalah compound.finance. Tapi saya akan jelaskan di sini juga. Compound memungkinkan pengguna menyediakan crypto untuk mendapatkan bunga. Anda bisa mendapatkan bunga untuk jumlah waktu berapa pun – 15 detik, 15 menit, berapa lama pun Anda mau – dan kemudian Anda dapat menarik dana dan bunga Anda. Compound juga memungkinkan pengguna meminjam crypto. Jika peminjam memberikan jaminan kepada Compound, mereka dapat langsung meminjam crypto dari Compound kapan pun mereka mau, untuk jangka waktu berapa pun yang mereka inginkan. Jadi Compound adalah platform yang sangat fleksibel untuk mendapatkan bunga pada crypto atau meminjamnya – ini mendukung ETH, WBTC, DAI, USDC, USDT, REP, ZRX, REP hari ini dan akan mendukung lebih banyak lagi di masa depan. Pemasok memasukkan crypto ke dalam "kolam likuiditas" dan peminjam meminjam dari "kolam likuiditas" – bukan itu "peer to peer".
6. Coco @ OKex: Sangat bagus untuk mengetahui fleksibilitas adopsi Compound. Pertanyaan No. 6 adalah "Platform MakerDao menerbitkan DAI. Sekarang dengan Compound Finance, ada a "cToken" yang mengeluarkan cUSDC. Bagaimana cara kerjanya?" oleh @Ferlee
Calvin Liu: Ah iya. ini sedikit lebih dalam tentang cara kerja Compound. Saat Anda memasok aset ke Compound, Compound memberi Anda kembali cToken tertentu. Misalnya jika Anda menyediakan Ether, Compound memberi Anda cEther. CEther adalah token yang dapat ditukar dengan Ether kapan saja, termasuk bunga yang Anda peroleh. Anda dapat menganggapnya sebagai “tanda terima” yang dapat Anda bawa kembali ke Compound kapan saja untuk mendapatkan Ether Anda kembali. Kecuali itu JUGA merupakan token yang dapat Anda transfer atau perdagangkan di bursa tertentu.
7. Coco @ OKex: Itu keren. Pertanyaan No.7: "Apakah Anda melihat lebih banyak peluang dalam meminjamkan USD yang dijaminkan daripada mempertaruhkan koin apa pun?" oleh @ agu3000
Calvin Liu: Ya, saat ini itulah pilihan paling menarik jika Anda hanya ingin mendapatkan bunga. Saat ini kasus penggunaan utama untuk meminjam di pasar cryptocurrency sebenarnya adalah untuk membeli lebih banyak crypto! Untuk mendapatkan lebih banyak leverage dan eksposur ke crypto. Oleh karena itu, kebanyakan orang ingin meminjam stablecoin (USD yang dijaminkan) dan kemudian menukarnya dengan BTC, ETH, atau aset lainnya di bursa seperti OKEx. Ini berarti tingkat bunga untuk pemasok stablecoin biasanya lebih tinggi daripada tingkat bunga untuk koin lainnya. Semua orang ingin meminjam stablecoin; sangat sedikit orang yang ingin meminjam mata uang kripto lainnya. Jadi ya, dalam hal ini suku bunga pinjaman stablecoin (collateralized USD) biasanya lebih tinggi dari suku bunga cryptocurrency lainnya..
8. Coco @ OKex: Baik. Banyak investor dalam grup mungkin tertarik dengan pertanyaan berikut: "Apa peran token Compound dalam ekosistem proyek Compound?" oleh @typhucrypto
Calvin Liu: Ya, ini adalah inisiatif besar yang kami keluarkan dalam waktu dekat. Dalam beberapa minggu / bulan mendatang, token COMP akan didistribusikan ke publik – terutama pengguna Compound. Ini adalah token tata kelola, dan dapat digunakan untuk mengusulkan perubahan pada protokol Compound, seperti berapa suku bunga untuk setiap pasar, atau pasar apa yang harus ditambahkan ke protokol. Ini juga dapat digunakan untuk memberikan suara pada proposal ini, dan menerapkannya ke dalam sistem Gabungan. Detail lebih lanjut akan keluar dalam beberapa minggu / bulan. Tapi di masa depan setiap orang yang menggunakan Compound akan menerima COMP!
9. Coco @ OKex: Senang mengetahui bahwa COMP akan digunakan untuk tujuan tata kelola yang terdesentralisasi. "Kita semua tahu DEFI adalah tambahan yang brilian tetapi pelanggaran keamanan mereka di masa lalu menimbulkan alis. Bagaimana Anda berencana untuk memperkuat keamanan mengingat integrasi Anda dengan DEFI?" Dipertanyakan oleh @Papiboulder
Calvin Liu: Ya, seperti yang disebutkan sebelumnya, keamanan adalah fokus # 1 kami sejak awal Compound, dan akan selalu demikian. Kami akan terus mendapatkan audit keamanan kode secara teratur ke depan (Kami telah melakukannya oleh Trail of Bits, Certora, Open Zeppllin), dan terus mendapatkan tes stres yang dilakukan oleh para ilmuwan penelitian tentang keamanan ekonomi Compound (Kami telah melakukannya oleh Gauntlet Jaringan). Satu hal yang perlu diperhatikan adalah Compound sebenarnya cukup sederhana; Anda dapat menyediakan kripto, menarik kripto, meminjam kripto, atau membayar kembali kripto. Sistemnya tidak rumit. Banyak sistem yang memiliki bug atau pelanggaran keamanan jauh lebih rumit, dengan lebih banyak fitur daripada yang dimiliki Compound. Kesederhanaan membantu keamanan. Seperti yang saya katakan, Compound selalu 100% aman – tidak ada pengguna yang kehilangan uang karena kesalahan dalam sistem. Senyawa selalu bekerja 100% seperti yang diharapkan – dengan aman!
10. Coco @ OKex: Terakhir, pertanyaan terakhir kita di bagian 1: "Di mana lagi saya dapat mengakses protokol Compound?" dipertanyakan oleh @oidiotso
Calvin Liu: Ah ya, silakan coba Compound! Anda dapat mencoba dengan $ 1, Anda dapat mencoba dengan $ 10, atau $ 10 juta, hanya perlu beberapa menit untuk mencobanya. Situs web kami adalah https://compound.finance. Anda dapat menggunakan aplikasi kami di https://app.compound.finance. Anda juga dapat mencoba Compound melalui aplikasi seperti Dharma atau Argent (aplikasi seluler). Akhirnya Anda juga dapat membangun aplikasi Anda sendiri – lihat dokumentasi pengembang kami di https://compound.finance/docs dan email saya jika Anda tertarik untuk membangun di Compound: [email protected] ([email protected])
Bagian 2: Live Q&SEBUAH
Q # 1: Dalam strategi tokenisasi yang diterapkan di Proyek Compount yang Anda gunakan "cToken" yang memungkinkan saldo setiap deposan bertambah! Bisakah Anda menjelaskan lebih detail bagaimana cTokens bekerja untuk memungkinkan hal ini dan peran apa yang mereka mainkan dalam aliran minat?
Calvin Liu: Saat Anda menyuplai crypto, katakanlah USDT ke Compound, Anda mendapatkan kembali cUSDT, token yang berbeda. Compound memungkinkan Anda memperdagangkan cUSDT kembali dengan USDT kapan saja. Ini melacak nilai tukar cUSDT: USDT setiap 15 detik. Nilai tukar cUSDT: USDT meningkat berdasarkan berapa banyak bunga yang diperoleh USDT di Compound. Jadi katakanlah Anda memberikan 100 USDT dan Anda mendapatkan kembali 50 cUSDT. Nilai tukarnya adalah 2 USDT untuk 1 cUSDT. Misalkan, USDT Anda memperoleh bunga 10% dan sekarang bernilai 110 USDT. Tetap saja Anda hanya memiliki 50 cUSDT. Tapi sekarang nilai tukarnya adalah 2,2 USDT untuk 1 cUSDT. Compound melacak nilai tukar ini sehingga satu tahun kemudian Anda dapat memperdagangkan 1 cUSDT untuk 2,2 USDT, bukan hanya 2 – itu tumbuh bersamaan dengan tingkat suku bunga.
T # 2: Berapa biaya yang dibebankan oleh platform gabungan kepada peminjam dan pinjaman Flash? Bisakah Anda menjelaskan struktur biaya layanan Anda?
Calvin Liu: 10% dari bunga yang dibayarkan peminjam, dikumpulkan "Cadangan" yang bertindak sebagai dana asuransi untuk semua pengguna Compound. Selain itu tidak ada biaya – gratis untuk digunakan, gratis untuk membangun. Kami tidak memiliki model bisnis yang diumumkan secara publik hari ini. Tujuan kami adalah membuat protokol digunakan seluas dan sepopuler mungkin. Di masa depan kami mungkin berencana untuk membangun bisnis baru di atas protokol, tetapi untuk saat ini kami hanya berfokus untuk membuat teknologi inti ini berhasil.
Q # 3: Berapa harga feed / oracle yang Anda gunakan? Apakah Anda senang dengan mereka? Bagaimana mereka bisa ditingkatkan?
Calvin Liu: Saat ini kami menggunakan oracle yang dikelola oleh tim kami – menggunakan harga dari bursa terpusat teratas. Namun saat ini kami sedang dalam proses membuat oracle yang lebih terdesentralisasi – Open Oracle System. Dalam sistem ini siapa pun dapat mengirimkan harga, dan kemudian proyek dapat memutuskan harga siapa yang ingin mereka gunakan. Sejauh ini Coinbase memberikan kontribusi harga untuk Open Oracle. Senyawa juga. Ini adalah sesuatu yang kami diskusikan dengan tim OK Group juga 🙂 jadi di masa depan mudah-mudahan ada oracle harga on-chain dengan harga yang dipasok secara desentralisasi dari banyak bursa terkemuka.
Q # 4: Sebagian besar proyek bahkan yang telah berlangsung selama berbulan-bulan, bertahun-tahun hanya memiliki segelintir pengguna yang membeli token untuk keperluan daripada spekulasi. Bagaimana Anda memastikan gabungan memperoleh pengguna utilitas bukan hanya spekulan?
Calvin Liu: Pelan dan pasti. Semua yang kami lakukan kami lakukan dengan hati-hati, hati-hati, dan dengan dukungan masyarakat. Kami telah mengerjakan Compound dengan sangat keras selama hampir 3 tahun. Kami tidak terburu-buru. Tujuan kami adalah membangun sistem yang bertahan selama 100 tahun, dan itu merupakan infrastruktur utama untuk sistem keuangan baru yang terdesentralisasi dan besar..
Q # 5: Kerugian utama dalam DeFi adalah likuiditas yang rendah. Apa pandangan Anda tentang ini, dan menurut Anda bagaimana kami bisa menyelesaikannya?
Calvin Liu: Compound saat ini memiliki ~ $ 130 juta crypto di kolam likuiditas, dan $ 20 juta dipinjam. Sebenarnya tidak ada masalah likuiditas bagi sebagian besar pengguna kami! Masih ada $ 110 juta crypto yang dapat Anda pinjam – https://compound.finance/markets.
