Cos’è l’Equity Crowdfunding?

Il crowdfunding azionario si verifica quando le società private raccolgono capitali dal pubblico attraverso la vendita di titoli. Questi strumenti finanziari possono includere azioni, note convertibili, quote di ricavo, debiti e gettoni. Oggi, l’equity crowdfunding è una parte importante dei mercati finanziari globali perché fornisce alle PMI una strategia più conveniente per raccogliere capitali rispetto alle tradizionali IPO.

È interessante notare che il crowdfunding azionario è uno strumento di investimento relativamente nuovo. Il presidente Obama ha consentito il crowdfunding azionario nel 2011 quando ha firmato il JOBS Act, ma è stato solo negli ultimi cinque anni che la pratica è diventata popolare. Uno dei motivi per cui ci è voluto così tanto tempo prima che il crowdfunding azionario diventasse popolare è che ci è voluto fino a maggio 2016 perché i regolamenti chiave entrassero in vigore.

Come funziona l’Equity Crowdfunding?

Il crowdfunding azionario funziona in modo molto simile al popolare sito web di crowdfunding, Kickstarter. Fondamentalmente, gli investitori cercano società private che soddisfino i loro criteri. Una volta trovato un investimento adeguato, un investitore visita un sito web del portale di finanziamento che gli dà accesso all’opportunità e ai suoi dettagli. Qui, gli investitori sono in grado di esplorare diverse opportunità di investimento di crowdfunding azionario per l’azienda.

A differenza di Kickstarter, gli investitori non ricevono l’accesso anticipato a un prodotto o servizio per i loro contributi. Invece, gli investitori in campagne di crowdfunding azionario cercano di realizzare un profitto per la loro partecipazione. Nella maggior parte dei casi, gli investitori ricevono azioni, diritti e altri vantaggi per il loro investimento.

Kickstarter tramite la home page

È importante capire perché il crowdfunding azionario offre agli imprenditori opportunità diverse rispetto al trading di azioni sui mercati azionari. Per prima cosa, le società di crowdfunding azionario sono società private e, nella maggior parte dei casi, startup. In passato, le IPO erano l’unica forma di crowdfunding in cui un’azienda poteva impegnarsi. Questa pratica limitava l’accesso ai mercati per le PMI per molti imprenditori.

Molte aziende semplicemente non avevano i fondi per coprire gli enormi requisiti finanziari e legali necessari per ospitare un’offerta pubblica iniziale (IPO). A loro volta, solo le aziende più grandi potrebbero generare i finanziamenti necessari per lanciare con successo un’IPO. Di conseguenza, gli studi dimostrano che le IPO continuano a vedere un declino nell’uso poiché sono ora disponibili opzioni più convenienti.

Inoltre, queste pratiche hanno lasciato fuori dal giro anche gli investitori. Molte IPO sono aperte solo agli investitori accreditati. Gli investitori accreditati guadagnano almeno $ 200.000 all’anno o possono mostrare oltre $ 1 milione di asset. In particolare, i tuoi beni devono escludere la tua casa. Come puoi immaginare, questo sistema ha lasciato i tuoi investitori medi esclusi dagli investimenti più redditizi.

Vantaggi dell’equity crowdfunding

Grazie all’ascesa delle piattaforme di equity crowdfunding, ora tutti hanno accesso a queste preziose opportunità. Prima dell’aumento delle piattaforme di crowdfunding su Internet, gli investitori erano principalmente VC e angel investor. Questi erano gli unici individui che avevano i fondi per fare un investimento importante e aspettare il periodo di blocco obbligatorio prima di ricevere i rendimenti.

Nessun periodo di blocco

In particolare, gli investitori che hanno partecipato al crowdfunding di private equity prima dell’implementazione dei regolamenti del 2016 hanno dovuto attendere per accedere ai propri fondi per un periodo di blocco designato, analogamente alle IPO. Durante questo periodo, gli investitori non sono stati in grado di negoziare o incassare il proprio investimento. Questo blocco ha lasciato gli investitori esposti a gravi perdite. Per fortuna, le nuove normative hanno aperto la porta al trading secondario di questi strumenti finanziari tramite Alternative Trading Systems (ATS). In questo modo, ATS fornisce al mercato la liquidità necessaria.

A parte gli ovvi guadagni finanziari che il crowdfunding azionario porta sul tavolo, ci sono molti altri motivi per cui un’azienda dovrebbe seguire questa strategia. Per prima cosa, le aziende ottengono un forte sostegno del marchio da parte degli investitori. Ogni investitore nella tua azienda funge da ambasciatore del marchio per la tua azienda. Poiché questi investitori hanno bisogno che tu abbia successo per realizzare un profitto, spesso diffonderanno diligentemente la tua attività e i tuoi prodotti.

Più controllo

Ci sono anche aspetti manageriali che rendono l’equity crowdfunding un’opzione più interessante da considerare. Per prima cosa, un imprenditore che raccoglie capitali tramite equity crowdfunding ha il controllo totale sull’offerta. L’imprenditore può scegliere il valutazione, quanto capitale raccogliere, cosa vendere, quanto vendere ea quale prezzo. Possono persino specificare un obiettivo di finanziamento minimo per garantire che l’azienda riceva un sostegno sufficiente per procedere con i suoi piani. In confronto, una società impegnata in una IPO è vincolata ai termini del suo investitore.

Mantienilo ragionevole

Naturalmente, con tutta questa flessibilità derivano anche nuove responsabilità. Solo le aziende in grado di produrre una valutazione e termini ragionevoli vedono il successo nello spazio del crowdfunding azionario. Gli investitori cercano grandi opportunità con un rischio minimo.

Regolamento e regolamento sul crowdfunding

Ci sono alcuni requisiti chiave che un’azienda deve prima soddisfare prima di lanciare una campagna di equity crowdfunding. In primo luogo, l’azienda deve essere di proprietà privata e non quotata in nessuna borsa a livello globale. In secondo luogo, tutti gli investitori devono dimostrare la propria identità e di avere più di 18 anni. Inoltre, molte campagne di equity crowdfunding includono limiti alla quantità di capitale che un individuo può investire in base al proprio reddito e al proprio patrimonio netto..

Regole di crowdfunding

Attualmente, ogni regione ha le proprie regole di crowdfunding azionario in vigore. Negli Stati Uniti, ci sono due tipi principali di campagne di crowdfunding azionario: regolamento crowdfunding e regolamento A +. Entrambi forniscono alle PMI un’alternativa più efficiente e meno costosa rispetto all’hosting di un’IPO.

Regolamento Crowdfunding

Regolamento Crowdfunding consente alle aziende di raccogliere fino a 1,07 milioni di dollari all’anno. Attualmente, queste società possono iniziare a raccogliere capitali gratuitamente dopo aver presentato un modulo C alla SEC. È importante sottolineare che se l’azienda cerca di raccogliere più di $ 107.000, un CPA indipendente deve rivedere i dati finanziari dell’azienda per gli ultimi due anni fiscali.

Regolamento A+

Regolamento A+ le aziende possono raccogliere fino a 50 milioni di dollari all’anno. Le aziende che cercano di seguire questa strada devono prima sottoporsi a una verifica finanziaria negli ultimi due anni fiscali. Inoltre, devono assumere un avvocato specializzato in titoli per creare un modulo 1-A. Questo modulo deve essere presentato alla SEC per la qualificazione. Sfortunatamente, il completamento della qualificazione può richiedere del tempo. In media ci vogliono almeno 3-5 mesi.

È importante sottolineare che le aziende non sono in grado di raccogliere fondi durante questo lasso di tempo, ma sono in grado di raccogliere informazioni sugli investitori per valutare meglio i livelli di eccitazione degli investitori. Questa pratica si chiama “testare le acque” ed è un potente strumento che consente alle aziende di ricevere un prezioso feedback dal mercato prima del lancio ufficiale della loro strategia di crowdfunding.

Cos’è il crowdfunding immobiliare?

È importante sottolineare che le piattaforme di crowdfunding azionario hanno lasciato il posto a un nuovo modo di investire in immobili commerciali, crowdfunding immobiliare. Il crowdfunding immobiliare coinvolge un gruppo di investitori che contribuiscono ciascuno con denaro a uno specifico affare immobiliare. È importante sottolineare che questa strategia abbassa la soglia di ingresso per gli investitori e fornisce ai proprietari di immobili l’accesso al capitale globale. In quanto tale, la pratica è esplosa in popolarità negli ultimi anni, soprattutto dall’introduzione della tecnologia blockchain.

Come funziona il crowdfunding immobiliare

Nella maggior parte delle transazioni di crowdfunding immobiliare, uno sviluppatore o un professionista immobiliare esperto identifica un’opportunità di investimento. Questo professionista immobiliare potrebbe decidere di non voler finanziare l’intero progetto. Questa decisione potrebbe essere dovuta alla mancanza di fondi o al desiderio di utilizzare i finanziamenti di altre persone per completare il progetto. In ogni caso, il professionista aprirà quindi l’opportunità agli investitori.

Giocatori chiave

Ci sono tre attori chiave in qualsiasi investimento immobiliare finanziato dal crowdfunding. Tutte le iniziative immobiliari di crowdfunding iniziano con lo sponsor. Lo sponsor è l’individuo o la società che identifica, pianifica e supervisiona l’investimento. Le loro responsabilità possono includere l’acquisto del bene, l’organizzazione del lavoro necessario, l’organizzazione del finanziamento e la gestione dell’eventuale vendita della proprietà. Per il loro lavoro, gli sponsor richiedono una certa quota dei profitti che guadagnano.

Piattaforma di crowdfunding

La seconda componente chiave di qualsiasi transazione immobiliare di crowdfunding è la piattaforma. Pensa a queste piattaforme come intermediari tra investitori e sponsor. Il loro scopo principale è collegare investitori e sponsor. In quanto tali, sono anche responsabili della raccolta di fondi dagli investitori. Insieme a questo compito derivano una serie di altre responsabilità come la verifica degli standard, la garanzia che gli investitori soddisfino i requisiti per gli investimenti, gli accordi pubblicitari ai potenziali investitori e la gestione delle questioni normative.

StartEngine Equity Crowdfunding tramite Homepage

Investitore

L’investitore è l’ultimo pezzo del puzzle. Un investitore scambia i propri fondi per una qualche forma di distribuzione del reddito dal profitto che la proprietà genera. Inoltre, riceveranno un pagamento proporzionale da ogni eventuale vendita redditizia della proprietà. In alcuni casi, alcuni diritti di voto fanno parte dell’accordo. ad esempio, questi diritti potrebbero includere se accettare o meno un’offerta sulla proprietà.

Vantaggi del crowdfunding immobiliare

Ci sono alcuni importanti vantaggi realizzati attraverso strategie di crowdfunding immobiliare. Da un lato, esiste un potenziale molto più elevato di maggiori rendimenti rispetto ad altre principali classi di attività. Inoltre, gli investitori hanno accesso ad attività che potrebbero altrimenti essere inaccessibili. Un tale patrimonio immobiliare di crowdfunding è un modo fantastico per diversificare il tuo portafoglio.

È importante sottolineare che le piattaforme immobiliari con crowdfunding azionario di solito si concentrano su una proprietà specifica. Ciò è contrario ai fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) che possono coinvolgere miliardi di proprietà. Di conseguenza, gli investitori immobiliari in crowdfunding possono godere dei vantaggi degli investimenti in una proprietà singola senza l’esposizione finanziaria di diventare effettivamente un proprietario. Alla fine, questi investitori ottengono il meglio da entrambi i mondi. Ricevono un reddito e un rendimento forfettario mirato senza una forte esposizione al rischio.

I migliori siti web di crowdfunding

Ora che hai una solida conoscenza di cosa sia il crowdfunding azionario e di come avvantaggia l’intero mercato, sei pronto per esplorare alcune delle migliori piattaforme che forniscono questi servizi. È importante sottolineare che molte di queste aziende ora utilizzano la tecnologia blockchain per ridurre i costi complessivi necessari per gestire e implementare i loro concetti di crowdfunding azionario.

SeedInvest

SeedInvest è stata fondata nel 2012 e lanciata nel 2013. La piattaforma è unica in quanto ha una politica di accettazione più rigorosa. Solo le start-up selezionate con cura nelle imminenti industrie tecnologiche del futuro hanno accesso a questo potente strumento. In particolare, un’azienda deve occuparsi di blockchain, realtà aumentata, stampa 3d, intelligenza artificiale, robotica o tecnologie spaziali. È importante sottolineare che la pignoleria di SeedInvest ha dato i suoi frutti poiché l’azienda ha contribuito con successo a raccogliere fondi per oltre 150 aziende fino ad oggi.

Microavventure

La piattaforma di crowdfunding con sede ad Austin Microavventure è entrata nel mercato nel 2009. L’azienda si concentra esclusivamente sulle società in fase avanzata come parte della sua nicchia di mercato. Le società in fase avanzata sono aziende che dovrebbero diventare pubbliche entro i prossimi due anni. In quanto tali, queste società sono solitamente attori ben noti nel settore. Ad esempio, puoi investire in SpaceX, Lyft, Pinterest e Robinhood tramite Microventures. È importante sottolineare che la società consente solo agli investitori accreditati di aderire perché ogni investimento varia da $ 5000 a $ 50000.

WeFunder

WeFunder è entrata nel mercato nel 2011. Questa azienda con sede a San Francisco è nata dal programma di accelerazione Y Combinator. È importante sottolineare che Y Combinator ha contribuito a lanciare alcune delle iniziative di maggior successo fino ad oggi. Queste iniziative includono aziende come Coinbase e Airbnb. Inoltre, poiché WeFunder è una delle piattaforme più antiche sul mercato, la società ha partecipato alla stesura del JOBS Act con l’amministrazione Obama.

Finanziabile

Finanziabile è entrato nel mercato il 22 maggio 2012 come veicolo di investimento basato sui premi. Gli investitori prometterebbero fondi in cambio di preordini. Nel 2012, l’azienda è passata a una vera strategia di crowdfunding azionario. In particolare, al momento gli strumenti di crowdfunding azionario di Fundable sono disponibili solo per gli investitori accreditati.

StartEngine

StartEngine è entrata nel mercato nel 2014 con l’obiettivo di fornire maggiore flessibilità agli imprenditori nello spazio. A differenza della maggior parte della concorrenza, StartEngine è più lassista sul tipo di aziende e investitori che possono utilizzare i suoi servizi. Pertanto, gli investitori devono utilizzare un po ‘più di due diligence quando investono sulla piattaforma. È importante sottolineare che StartEngine ha mostrato le sue capacità dopo aver raccolto con successo $ 10M tramite un auto-ospitato STO nel 2018.

Equity Crowdfunding – Il futuro è oggi

Oggi l’equity crowdfunding è uno strumento essenziale utilizzato dalle startup per accedere ai mercati dei capitali. Di conseguenza, puoi aspettarti di vedere questo stile di crowdfunding aumentare l’adozione a causa dei suoi costi inferiori e del modello di business più efficiente. Per fortuna, la tecnologia blockchain continua a semplificare l’intero processo di crowdfunding azionario. Se le tendenze continuano, il crowdfunding azionario è destinato a superare il mercato azionario come principale strategia di crowdfunding nei prossimi decenni.