Oliver Siah, CEO Fraxtor Capital – Seri Wawancara

Anda memiliki kisah hidup yang menarik dan beragam, setelah menghabiskan 17 tahun sebagai pegawai negeri sebagai Perwira Angkatan Udara dan Pilot Republik Singapura. Bagaimana Anda beralih dari karier seperti itu ke meluncurkan perusahaan investasi real estat pertama Anda Hanson Court Pte Ltd?

Saya memiliki dua gairah saat tumbuh dewasa. Salah satunya adalah Penerbangan, dan yang lainnya adalah Investasi Real Estat. Saya mendaftar sebagai pilot di Angkatan Udara ketika saya berusia 19 tahun dan ditawari beasiswa pemerintah untuk melanjutkan studi saya di Australia. Pada usia 21 tahun, saya membeli real estat komersial pertama saya, yang merupakan unit ritel di sebuah pusat perbelanjaan di Singapura. Pada saat saya lulus pada usia 23 tahun, saya telah menjual unit eceran sekitar dua kali lipat harga pembelian, memberi saya laba atas ekuitas lebih dari 10x lipat. Saya sangat tertarik dengan hal ini sehingga saya tidak sabar untuk membeli properti saya berikutnya, kali ini, sebuah unit hunian di Singapura. Saya menjual unit ini enam tahun kemudian dengan harga lebih dari dua kali lipat harga beli juga.

Saya tahu saya sedang melakukan sesuatu. Jadi saya mendirikan kendaraan investasi keluarga saya Hanson Court Pte Ltd (dinamai sesuai dengan properti pertama yang kami peroleh) setelah menyelesaikan pelatihan Pilot saya di Angkatan Udara pada tahun 2009 (selama krisis keuangan). Kami kemudian membeli sepuluh unit komersial dan industri di Singapura, dengan strategi untuk menambah nilai aset melalui peningkatan aset. Dengan melakukan itu, kami berhasil meningkatkan pendapatan sewa secara substansial dan menjual unit lima tahun kemudian, mencapai lebih dari 40% IRR (p.a.).

Setelah bertugas selama 17 tahun, pada tahun 2018, saya keluar dari Angkatan Udara untuk fokus pada startup saya Fraxtor.

Untuk lebih mengenal pembaca kami, bisakah Anda berbagi dengan kami apa yang dilakukan Hanson Court Pte Ltd.?

Hanson Court Pte Ltd dibentuk sebagai perusahaan investasi properti di Singapura. Selama krisis keuangan pada 08/09, kami memperoleh banyak aset komersial dan industri dengan penilaian di bawah ini dan menyimpannya sampai pasar pulih, menghasilkan lebih dari 40% IRR bagi kami. Saat ini kami masih berinvestasi di unit komersial di Singapura dan juga telah merambah ke luar negeri ke China untuk mengembangkan properti.

Adakah sesuatu yang Anda lihat atau alami saat mengoperasikan Hanson Court yang menginspirasi Anda untuk meluncurkan Fraxtor, sebuah perusahaan yang berspesialisasi dalam menawarkan real estat tokenized dan crowdfunding??

Melalui pengalaman saya berinvestasi di properti, saya menyadari bahwa beberapa masalah dapat diatasi melalui tokenisasi. Pertama, pengeluaran modal besar yang diperlukan untuk membeli properti yang menyulitkan investor untuk mendiversifikasi portofolionya. Kedua, kurangnya likuiditas investasi, yang membuatnya menjadi penghalang bagi masyarakat yang ingin berinvestasi dalam jangka pendek. Ketiga, memperoleh akses ke pasar real estat global. Pengetahuan yang diperlukan untuk melakukan uji tuntas pada properti dan bahkan untuk menyusun investasi menyulitkan individu untuk berinvestasi di luar negeri.

Dengan platform seperti Fraxtor, kami dapat mengizinkan investor untuk berinvestasi bersama dengan kami mulai dari $ 10.000 dan menikmati pengalaman investasi tanpa kerumitan.

Bisakah Anda menjelaskan tentang bagaimana Fraxtor mencari properti untuk diinvestasikan?

Saat ini kami fokus pada proyek oportunistik dan nilai tambah di pasar yang sudah berkembang seperti Australia, Jepang, Singapura dan Eropa (termasuk Inggris). Ini adalah pasar yang juga lebih berpengalaman oleh tim kami.

Pertama, kami melihat dua faktor utama: lokasi dan potensi. Lokasi adalah sesuatu yang tidak dapat kami ubah. Oleh karena itu, penting untuk memilih proyek berdasarkan aksesibilitas dan keinginan lokasi aset. Potensi adalah apa yang dapat kita buka di properti melalui pembangunan kembali atau inisiatif peningkatan aset. Ini kami rasa akan memungkinkan kami untuk meningkatkan nilai properti.

Selanjutnya, kami melihat struktur keuangan aset. Kami mencari cara terbaik untuk menyusun tumpukan modal investasi untuk memaksimalkan keuntungan bagi investor. Dalam situasi pasar saat ini, kami melihat 10 +% IRR untuk proyek nilai tambah dan 15 +% IRR untuk proyek oportunistik.

Proyek yang memenuhi kriteria kami akan disajikan kepada komite investasi kami untuk dipilih.

Berapa lama properti itu dimiliki? Apakah tujuannya untuk menyewakan mereka, atau membalikkan mereka untuk capital gain?

Durasi periode kepemilikan tergantung pada jenis properti dan strategi yang kita terapkan. Untuk proyek pengembangan kami, kami bertujuan untuk menjual aset secepat mungkin untuk membuka keuntungan bagi investor kami. Ini mungkin akan memakan waktu antara 1,5 hingga 3 tahun. Untuk proyek investasi kami, tujuannya adalah untuk menambah nilai aset melalui inisiatif peningkatan, meningkatkan pendapatan operasional bersih dan kemudian menjualnya untuk keuntungan modal. Ini akan memakan waktu antara 3 sampai 5 tahun.

Apakah pembaruan bulanan atau triwulanan dikeluarkan untuk investor? Jenis informasi apa yang dapat mereka akses?

Investor diperbarui ketika dan ketika ada pembaruan tentang properti. Investor dapat mengakses informasi memorandum untuk properti serta studi kelayakan finansial yang telah kami lakukan untuk proyek tersebut..

Di mana Fraxtor diatur dan lisensi apa yang dimilikinya?

Fraxtor saat ini dibebaskan dari perizinan di Singapura karena kami hanya berurusan dengan investor terakreditasi.

Bisakah Anda memberi tahu kami tentang beberapa investasi saat ini yang Anda tawarkan, seperti lokasi dan jenis properti?

Proyek kami saat ini adalah untuk membangun kembali properti hunian di Singapura. Properti ini terletak di Adelphi Park Estate di sepanjang Upper Thomson Road. Kami berencana untuk menghancurkan properti yang ada dan membangun dua unit semi-terpisah di atas tanah.

Apakah ada hal lain yang ingin Anda bagikan dengan pembaca kami?

Fraxtor akan segera memperluas operasi kami di Australia dan kami sedang dalam proses mendapatkan Lisensi Layanan Keuangan Australia.

Untuk mempelajari lebih lanjut, kunjungi Fraxtor Capital.