Cosa sono i carry trade nel Forex?

Man mano che continui ad aumentare le tue conoscenze sul trading forex e sul mercato in generale, appariranno sempre più nuovi concetti e idee. Ciò include una gamma crescente di tecniche e strategie di trading. Una di queste strategie di trading che esiste da molto tempo nel settore, è il carry trade. Qui daremo uno sguardo più da vicino a cosa sia esattamente un carry nel forex e forniremo tutte le informazioni necessarie per decidere se il carry trading è una buona strategia per te mentre avanzi nel tuo viaggio di trading.

Nozioni di base su come funziona un Carry Trade

Nella sua forma più semplice, un carry trade nel forex, consiste nel prendere in prestito una valuta e utilizzarla per acquistarne un’altra. Ad esempio, puoi prendere in prestito (vendere) $ 100.000 dollari australiani e utilizzare questi fondi per acquistare la stessa quantità di JPY. Posizionare un carry trade è una delle strategie di trading più popolari nell’intero settore e utilizzata da molti trader per beneficiare della posizione delle valute in tutto il mondo.

Allora, qual è il vantaggio nel prendere in prestito una valuta e usarla per acquistarne un’altra? Ciò deriva dalla differenza dei tassi di interesse tra le due valute. Esaminiamo di nuovo il nostro esempio in modo più dettagliato.

Presumendo che il tasso di interesse sul dollaro australiano fosse del 4% e il tasso di interesse sullo JPY fosse dello 0,1%, un carry trade sarebbe il luogo in cui acquisti il ​​mercato AUD / JPY, poiché qui ciò che stai effettivamente facendo è vendere (prendere in prestito) Yen giapponese, per acquistare dollari australiani. Nel più semplice dei modi, ora avrai piazzato un carry trade. Qui guadagnerai il 4% di interesse sui dollari australiani che hai in mano, mentre pagherai lo 0,1% di interesse sullo yen giapponese che hai preso in prestito. Questo dovrebbe lasciarti in una posizione redditizia se il tasso non cambia ed è noto come un carry trade positivo a + 3,9%.

Perché il Carry Trading è popolare?

Da una prospettiva esterna, anche guardando il nostro esempio ipotetico in cui c’è un bel divario tra i tassi di interesse, potresti chiederti perché il posizionamento di carry trade è così popolare quando il profitto potenziale può sembrare piuttosto piccolo. Tuttavia, ci sono due elementi principali in gioco nel mercato forex che lo rendono un tipo di strategia di trading molto interessante.

Coppie di valute: Il fatto che le valute siano scambiate in coppia rende un carry trade molto accessibile e conveniente per tutti i trader. La differenza nei tassi di interesse non è mai stata così facile da sfruttare come nel forex trading, dove puoi scambiare direttamente valute a basso e alto interesse in coppia.

Leva: La disponibilità di un’ampia leva finanziaria nel forex lo rende il luogo ideale per effettuare scambi. Molti broker forex possono rendere disponibile una leva fino a 500: 1 su determinate coppie di valute. Ciò significa fondamentalmente che anche un deposito relativamente piccolo di $ 1.000 può aprire un enorme potere d’acquisto di $ 100.000 con una leva di 100: 1 o più. Avere a che fare con numeri così grandi, anche profitti percentuali bassi sono molto significativi.

Coppie Forex popolari per portare avanti il ​​commercio

Dati i fondamenti di come funziona un carry trade, prendendo in prestito una valuta a basso interesse, per acquistare una valuta ad alto interesse, allora questo è esattamente ciò che i trader stanno cercando nel mercato forex quando si tratta di piazzare un carry trade. Ci sono un paio di valute in particolare che sono più popolari a questo proposito.

Come valuta di vendita, lo yen giapponese è sempre una scelta molto popolare. Ciò è dovuto al costo del prestito storicamente molto basso in Giappone. Il paese non ha avuto un tasso di interesse superiore allo 0,5% da più di 20 anni. Un’altra scelta popolare come valuta di vendita potrebbe essere il franco svizzero (CHF).

Dal lato degli acquisti, le scelte popolari includono sia il dollaro australiano che quello neozelandese come paesi che in genere detengono tassi di interesse leggermente più alti, ma sono riconosciuti come valute abbastanza stabili.

Vantaggi di un carry trade

Un carry trade nel forex può essere un’ottima strategia di investimento a lungo termine. Avrai il potenziale per beneficiare di un carry trade anche se i tassi non cambiano affatto grazie alla differenza dei tassi di interesse. Questo lo rende perfetto per un investitore che intende mantenere la posizione per lungo tempo.

Inoltre, se il tasso cambia a tuo favore, puoi potenzialmente ottenere un profitto considerevole se aggiunto alla differenza del tasso di interesse e tenendo conto della leva utilizzata. Il fatto che molti broker oggigiorno si occupino anche del trading con commissioni molto competitive e spread bassi gioca a tuo vantaggio anche se effettui un carry trade, ed è qualcosa a cui molti guardano.

Rischi connessi a un carry trade

Con ogni forma di trading, c’è sempre un certo elemento di rischio. Con un carry trade, sebbene sia visto come una strategia a basso rischio, ci sono ancora un paio di cose da tenere a mente.

Il mercato può ancora muoversi contro di te. Un cambiamento nel mercato può certamente annullare i benefici che hai ottenuto dalla differenza positiva del tasso di interesse. In particolare se decidi di scambiare coppie di valute minori o esotiche meno comuni, dovresti notare che questi mercati possono essere altamente volatili e soggetti a cambiamenti in modo molto rapido. Alcuni esempi includono il trading con MXN (peso messicano) o NGN (nigeriano Naira). Entrambi possono sembrare attraenti per un carry trade, ma possono essere soggetti a un’intensa volatilità. Questo rischio può essere ulteriormente amplificato se fai trading con molta leva.

Dovresti anche ricordare che, proprio perché al momento potrebbe esserci una differenza di tasso positiva, la politica monetaria in ogni paese è soggetta a modifiche in momenti diversi. L’esempio perfetto di ciò sarebbe proprio ora, nel mezzo della pandemia di coronavirus, molte nazioni si sono mosse per tagliare i tassi di interesse. Questo ha la possibilità di cambiare davvero le dinamiche del tuo carry trade.