Apa itu Equity Crowdfunding?

Urun dana ekuitas terjadi ketika perusahaan swasta meningkatkan modal dari publik melalui penjualan sekuritas. Instrumen keuangan ini dapat mencakup saham, catatan konversi, bagi hasil, hutang, dan token. Saat ini, crowdfunding ekuitas merupakan bagian penting dari pasar keuangan global karena memberikan UKM strategi yang lebih hemat biaya untuk meningkatkan modal versus IPO tradisional..

Menariknya, crowdfunding ekuitas adalah alat investasi yang relatif baru. Presiden Obama mengaktifkan crowdfunding ekuitas pada tahun 2011 ketika dia menandatangani JOBS Act, tetapi baru lima tahun terakhir praktik tersebut menjadi populer. Salah satu alasan mengapa crowdfunding ekuitas membutuhkan waktu lama untuk mendapatkan popularitas adalah karena perlu waktu hingga Mei 2016 agar peraturan utama mulai berlaku..

Bagaimana Cara Kerja Urun Dana Ekuitas?

Cara kerja crowdfunding ekuitas sangat mirip fungsinya dengan situs web crowdfunding populer, Kickstarter. Pada dasarnya, investor mencari perusahaan swasta yang memenuhi kriteria mereka. Setelah investasi yang sesuai ditemukan, investor mengunjungi situs web portal pendanaan yang memberi mereka akses ke peluang dan detailnya. Di sini, investor dapat menjelajahi berbagai peluang investasi urun dana ekuitas untuk perusahaan.

Tidak seperti Kickstarter, investor tidak menerima akses awal ke produk atau layanan atas kontribusinya. Sebaliknya, investor dalam kampanye crowdfunding ekuitas berusaha mendapatkan keuntungan dari partisipasi mereka. Dalam kebanyakan kasus, investor menerima saham, hak, dan keuntungan lain untuk investasi mereka.

Kickstarter melalui Homepage

Penting untuk memahami mengapa crowdfunding ekuitas memberikan peluang yang berbeda kepada wirausahawan dibandingkan dengan memperdagangkan saham di pasar saham. Pertama, perusahaan crowdfunding ekuitas adalah perusahaan swasta dan dalam banyak kasus, perusahaan rintisan. Di masa lalu, IPO adalah satu-satunya bentuk crowdfunding yang dapat dilakukan perusahaan. Praktik ini membatasi akses ke pasar untuk UKM bagi banyak pengusaha..

Banyak perusahaan kekurangan dana untuk menutupi persyaratan keuangan dan hukum yang sangat besar yang diperlukan untuk menyelenggarakan Penawaran Umum Perdana (IPO). Pada gilirannya, hanya perusahaan terbesar yang dapat menghasilkan dana yang dibutuhkan untuk meluncurkan IPO dengan sukses. Akibatnya, penelitian menunjukkan bahwa IPO terus mengalami penurunan penggunaan karena opsi yang lebih terjangkau kini tersedia.

Selain itu, praktik ini juga membuat investor keluar dari lingkaran. Banyak IPO hanya terbuka untuk investor terakreditasi. Investor terakreditasi menghasilkan setidaknya $ 200.000 per tahun, atau dapat menunjukkan aset lebih dari $ 1 juta. Khususnya, aset Anda harus tidak termasuk rumah Anda. Seperti yang dapat Anda bayangkan, sistem ini membuat investor rata-rata Anda terhalang dari investasi yang paling menguntungkan.

Manfaat Urun Dana Ekuitas

Berkat munculnya platform crowdfunding ekuitas, sekarang setiap orang memiliki akses ke peluang berharga ini. Sebelum munculnya platform crowdfunding internet, sebagian besar investor adalah VC dan investor malaikat. Mereka adalah satu-satunya individu yang memiliki dana untuk melakukan investasi besar dan menunggu periode penguncian wajib sebelum menerima pengembalian.

Tanpa Periode Penguncian

Khususnya, investor yang berpartisipasi dalam urun dana ekuitas swasta sebelum peraturan 2016 diterapkan harus menunggu untuk mengakses dana mereka selama periode penguncian yang ditentukan, mirip dengan IPO. Selama ini, investor tidak dapat memperdagangkan atau mencairkan investasinya. Penguncian ini membuat investor terkena kerugian besar. Untungnya, peraturan baru membuka pintu untuk perdagangan sekunder instrumen keuangan ini melalui Sistem Perdagangan Alternatif (ATS). Dengan cara ini, ATS menyediakan likuiditas yang sangat dibutuhkan pasar.

Selain keuntungan finansial yang jelas dibawa oleh crowdfunding ekuitas, ada banyak alasan lain mengapa perusahaan akan mengikuti strategi ini. Pertama, bisnis mendapatkan dukungan merek yang kuat dari investor. Setiap investor di perusahaan Anda bertindak sebagai duta merek untuk perusahaan Anda. Karena investor ini membutuhkan Anda untuk sukses agar mendapat untung, mereka akan sering dengan rajin menyebarkan berita tentang bisnis dan produk Anda..

Kontrol Lebih Besar

Ada juga aspek manajerial yang membuat crowdfunding ekuitas menjadi pilihan yang lebih menarik untuk dipertimbangkan. Pertama, seorang wirausahawan yang mengumpulkan modal melalui urun dana ekuitas memiliki kendali penuh atas penawaran tersebut. Pengusaha dapat memilih penilaian, berapa banyak modal untuk dikumpulkan, apa yang akan dijual, berapa banyak yang akan dijual, dan berapa harganya. Mereka bahkan dapat menentukan tujuan pendanaan minimum untuk memastikan perusahaan menerima dukungan yang cukup untuk melanjutkan rencananya. Sebagai perbandingan, perusahaan yang terlibat dalam IPO terikat pada persyaratan investornya.

Jaga agar Tetap Masuk Akal

Tentunya, dengan semua fleksibilitas ini juga muncul tanggung jawab baru. Hanya perusahaan yang dapat menghasilkan penilaian dan persyaratan yang masuk akal yang melihat kesuksesan dalam ruang crowdfunding ekuitas. Investor mencari peluang besar dengan risiko minimal.

Peraturan dan Aturan Crowdfunding

Ada beberapa persyaratan utama yang harus dipenuhi perusahaan terlebih dahulu sebelum meluncurkan kampanye crowdfunding ekuitas. Pertama, perusahaan harus dimiliki secara pribadi dan tidak terdaftar di bursa saham mana pun secara global. Kedua, semua investor harus membuktikan identitas mereka dan bahwa mereka berusia di atas 18 tahun. Selain itu, banyak kampanye crowdfunding ekuitas menyertakan batasan pada berapa banyak modal yang dapat diinvestasikan seseorang berdasarkan pendapatan dan kekayaan bersih mereka..

Aturan Crowdfunding

Saat ini, setiap daerah memiliki peraturan urun dana ekuitas sendiri. Di AS, ada dua jenis utama kampanye crowdfunding ekuitas – Regulation Crowdfunding dan Regulation A +. Keduanya memberi UKM alternatif yang lebih efisien dan lebih murah daripada menyelenggarakan IPO.

Peraturan Crowdfunding

Peraturan Crowdfunding memungkinkan perusahaan untuk mengumpulkan hingga $ 1,07 juta per tahun. Saat ini, perusahaan-perusahaan ini dapat mulai mengumpulkan modal secara gratis setelah mengajukan Formulir C ke SEC. Yang penting, jika perusahaan berupaya mengumpulkan lebih dari $ 107.000, CPA independen harus meninjau keuangan perusahaan selama dua tahun fiskal terakhir..

Peraturan A+

Peraturan A+ perusahaan dapat mengumpulkan hingga $ 50 juta per tahun. Perusahaan yang ingin menempuh jalur ini harus terlebih dahulu menjalani audit keuangan selama dua tahun fiskal terakhir. Selain itu, mereka harus menyewa pengacara sekuritas untuk membuat Formulir 1-A. Formulir ini harus diserahkan ke SEC untuk kualifikasi. Sayangnya, kualifikasi membutuhkan waktu untuk diselesaikan. Rata-rata dibutuhkan minimal 3-5 bulan.

Yang penting, perusahaan tidak dapat mengumpulkan dana selama jangka waktu ini, tetapi mereka dapat mengumpulkan informasi investor untuk menilai tingkat kegembiraan investor dengan lebih baik. Praktik ini disebut “menguji air” dan ini adalah alat yang ampuh yang memungkinkan perusahaan menerima umpan balik pasar yang berharga sebelum peluncuran resmi strategi crowdfunding mereka.

Apa itu Urun Dana Real Estat?

Yang penting, platform crowdfunding ekuitas telah memberi cara baru untuk berinvestasi di real estat komersial, crowdfunding real estat. Urun dana real estat melibatkan sekelompok investor yang masing-masing menyumbangkan uang untuk kesepakatan real estat tertentu. Yang penting, strategi ini menurunkan bar masuk bagi investor dan memberi pemilik real estat akses ke modal global. Dengan demikian, praktik ini semakin populer dalam beberapa tahun terakhir, terutama sejak diperkenalkannya teknologi blockchain.

Cara Kerja Crowdfunding Real Estat

Dalam sebagian besar transaksi crowdfunding real estat, pengembang atau profesional real estat berpengalaman mengidentifikasi peluang investasi. Profesional real estate ini mungkin memutuskan bahwa mereka tidak ingin mendanai keseluruhan proyek. Keputusan ini bisa jadi karena kurangnya dana atau keinginan untuk memanfaatkan dana orang lain untuk menyelesaikan proyek. Bagaimanapun, profesional kemudian akan membuka peluang bagi investor.

Pemain Kunci

Ada tiga pemain kunci dalam setiap investasi real estat yang didanai oleh crowdfunding. Semua usaha real estat crowdfunding dimulai dengan sponsor. Sponsor adalah individu atau perusahaan yang mengidentifikasi, merencanakan, dan mengawasi investasi. Tanggung jawab mereka dapat mencakup pembelian aset, mengatur pekerjaan yang dibutuhkan, mengatur pembiayaan, dan menangani penjualan properti pada akhirnya. Untuk tenaga kerja mereka, sponsor membutuhkan bagian tertentu dari keuntungan yang mereka peroleh.

Platform Crowdfunding

Komponen kunci kedua dari setiap transaksi real estat crowdfunding adalah platform. Pikirkan platform ini sebagai perantara antara investor dan sponsor. Tujuan utama mereka adalah untuk menghubungkan investor dan sponsor. Karena itu, mereka juga bertanggung jawab menghimpun dana dari investor. Bersamaan dengan tugas ini, muncul pula sejumlah tanggung jawab lain seperti memverifikasi standar, menjamin bahwa investor memenuhi persyaratan untuk investasi, kesepakatan periklanan kepada calon investor, dan menangani masalah regulasi..

Crowdfunding Ekuitas StartEngine melalui Beranda

Investor

Investor adalah bagian terakhir dari teka-teki. Seorang investor memperdagangkan dana mereka untuk beberapa bentuk distribusi pendapatan dari keuntungan yang dihasilkan properti. Selain itu, mereka akan menerima pembayaran proporsional dari setiap penjualan properti yang akhirnya menguntungkan. Dalam beberapa kasus, hak suara tertentu merupakan bagian dari kesepakatan. misalnya, hak-hak ini dapat mencakup apakah akan menerima tawaran atas properti atau tidak.

Keuntungan dari Real Estat Crowdfunded

Ada beberapa keuntungan utama yang diwujudkan melalui strategi crowdfunding real estat. Pertama, ada potensi yang jauh lebih tinggi untuk peningkatan pengembalian jika dibandingkan dengan kelas aset utama lainnya. Selain itu, investor mendapatkan akses ke aset yang mungkin tidak dapat diakses oleh mereka. Real estat crowdfunding semacam itu adalah cara yang luar biasa untuk mendiversifikasi portofolio Anda.

Yang penting, platform real estat crowdfunding ekuitas biasanya berfokus pada properti tertentu. Ini bertentangan dengan perwalian investasi real estat (REIT) yang dapat melibatkan miliaran properti. Akibatnya, investor real estat crowdfunding dapat menikmati manfaat dari investasi properti tunggal tanpa eksposur finansial untuk benar-benar menjadi tuan tanah. Pada akhirnya, para investor ini mendapatkan yang terbaik dari kedua dunia tersebut. Mereka menerima pendapatan serta laba lump-sum yang ditargetkan tanpa eksposur risiko yang besar.

Situs Web Crowdfunding Teratas

Sekarang setelah Anda memiliki pemahaman yang kuat tentang apa itu urun dana ekuitas, dan bagaimana manfaatnya bagi seluruh pasar, Anda siap untuk menjelajahi beberapa platform teratas yang menyediakan layanan ini. Yang penting, banyak dari perusahaan ini sekarang menggunakan teknologi blockchain untuk mengurangi biaya keseluruhan yang diperlukan untuk mengelola dan menerapkan konsep crowdfunding ekuitas mereka..

SeedInvest

SeedInvest didirikan pada 2012 dan diluncurkan pada 2013. Platform ini unik karena memiliki kebijakan penerimaan yang lebih ketat. Hanya perusahaan rintisan yang dipilih sendiri di industri teknologi masa depan yang mendapatkan akses ke alat canggih ini. Secara khusus, perusahaan perlu berurusan dengan blockchain, augmented reality, pencetakan 3d, kecerdasan buatan, robotika, atau teknologi luar angkasa. Yang penting, pilih-pilih SeedInvest telah terbayar karena perusahaan tersebut telah berhasil membantu mengumpulkan uang untuk lebih dari 150 perusahaan hingga saat ini.

Microventures

Platform crowdfunding yang berbasis di Austin Microventures memasuki pasar pada tahun 2009. Perusahaan hanya berfokus pada perusahaan tahap akhir sebagai bagian dari ceruk pasarnya. Perusahaan Tahap Akhir adalah perusahaan yang diharapkan go public dalam beberapa tahun mendatang. Karena itu, perusahaan-perusahaan ini biasanya merupakan pemain terkenal di sektor ini. Misalnya, Anda dapat berinvestasi di SpaceX, Lyft, Pinterest, dan Robinhood melalui Microventures. Yang penting, perusahaan hanya mengizinkan investor terakreditasi untuk bergabung karena setiap investasi berkisar dari kisaran $ 5000 hingga $ 50000.

WeFunder

WeFunder memasuki pasar pada tahun 2011. Perusahaan yang berbasis di San-Francisco ini berasal dari program akselerator Y Combinator. Yang penting, Y Combinator membantu meluncurkan beberapa usaha paling sukses hingga saat ini. Usaha ini termasuk perusahaan seperti Coinbase dan Airbnb. Selain itu, karena WeFunder adalah salah satu platform tertua di pasar, perusahaan berpartisipasi dalam penulisan JOBS Act dengan pemerintahan Obama..

Dapat didanai

Dapat didanai memasuki pasar pada 22 Mei 2012, sebagai sarana investasi berbasis penghargaan. Investor akan menjaminkan dananya dengan imbalan pre-order. Pada tahun 2012, perusahaan beralih ke strategi crowdfunding ekuitas yang sebenarnya. Khususnya, alat urun dana ekuitas Fundable hanya tersedia untuk investor terakreditasi saat ini.

Nyalakan mesin

Nyalakan mesin memasuki pasar pada tahun 2014 dengan tujuan untuk memberikan lebih banyak fleksibilitas bagi wirausahawan di bidang tersebut. Tidak seperti kebanyakan pesaing, StartEngine lebih longgar tentang jenis perusahaan dan investor yang dapat memanfaatkan layanannya. Karena itu, investor perlu melakukan uji tuntas lebih lanjut saat berinvestasi di platform. Yang penting, StartEngine memamerkan kemampuannya setelah berhasil mengumpulkan $ 10 juta melalui a dihosting sendiri STO pada tahun 2018.

Equity Crowdfunding – The Future is Today

Saat ini, crowdfunding ekuitas adalah alat penting yang digunakan oleh para pemula untuk mengakses pasar modal. Akibatnya, Anda dapat melihat peningkatan adopsi gaya crowdfunding ini karena biayanya yang lebih rendah dan model bisnis yang lebih efisien. Untungnya, teknologi blockchain terus merampingkan seluruh proses crowdfunding ekuitas. Jika tren berlanjut, crowdfunding ekuitas diatur untuk mengambil alih pasar saham sebagai strategi crowdfunding utama dalam beberapa dekade mendatang..