Come funziona un Robo-Advisor?

Nel nostro precedente articolo sui robo-advisor abbiamo esaminato le basi di cosa sia un robo-advisor. Ciò includeva alcune delle funzioni più comuni svolte da questi consulenti e i costi di base ad esse associati. Qui ci immergeremo un po ‘più a fondo sui servizi che offrono e su come funziona effettivamente il tutto. Daremo anche uno sguardo più da vicino ad alcuni dei vantaggi che puoi derivare dall’utilizzo di un robo-advisor, non importa se sei nuovo di zecca nel trading forex e nei mercati, o sei un trader più esperto.

Cosa può fare un Robo-Advisor?

I robo-advisor e il loro utilizzo stanno diventando sempre più popolari per gli investitori che desiderano costruire un portafoglio che sia immediatamente adattabile nel mercato forex frenetico e nel trading in altri mercati in tutto il mondo. Questa adattabilità deriva dal fatto che un robo-advisor è in realtà un software automatizzato che è programmato con algoritmi che gli consentono di intraprendere azioni specifiche in determinati mercati o altre situazioni predeterminate.

Fondamentalmente, questi algoritmi possono garantire che il tuo portafoglio rimanga sempre in linea con i parametri di rischio e le altre condizioni che hai stabilito quando ti iscrivi a un servizio di robo-advisor. Questo viene fatto attraverso quello che i broker chiamano ribilanciamento del portafoglio. In sostanza, il tuo portafoglio di investimenti dovrebbe sempre operare a livelli ottimali quando hai a che fare con un robo advisor.

Sebbene il ribilanciamento del portafoglio sia il servizio principale su cui si concentrano molti robo-advisor, se sei un investitore esperto, ci sono anche alcuni altri servizi tipicamente resi disponibili di cui puoi anche trarre vantaggio. Questi includono la capacità dei robo-advisor di vendere attività in perdita per compensare determinati guadagni e quindi ridurre la responsabilità fiscale. Questo è noto come raccolta delle perdite fiscali e può essere utile a seconda della situazione.

A chi sono rivolti i Robo-Advisors?

Ora che sai come funziona un robo-advisor, potresti chiederti a quali tipi di trader sono rivolti il ​​software ei servizi. La risposta qui è ampia. Esistono molti tipi di trader che potrebbero beneficiare dei servizi di un robo-advisor. Questi includono quanto segue:

Nuovi investitori: Se sei nuovo nel trading in qualsiasi mercato, la curva di apprendimento può essere ripida. Può volerci del tempo per accumulare conoscenze sufficienti in cui ritieni di poter fare trading liberamente e prendere le tue decisioni di trading indipendenti. Nel frattempo, un robo-advisor può essere una soluzione ideale che aiuta a mettere in atto una strategia di trading ampiamente definita da te all’interno di parametri semplicemente definiti.

Professionisti impegnati: Potresti essere un investitore molto esperto ma semplicemente non hai il tempo da dedicare alla gestione regolare del tuo portafoglio. Un robo-advisor può essere una scelta ideale che può effettivamente farti risparmiare tempo, ma essenzialmente mettendo il tuo portafoglio in pilota automatico ma in modo professionale, supportato da un servizio comprovato.

Commercianti che richiedono assistenza: Molti di noi, nuovi o esperti nel trading, potrebbero aiutarci. Ciò ha un costo elevato se ti stai consultando con consulenti finanziari per offrire consulenza ed eseguire operazioni. Sebbene la maggior parte dei robo-advisor non offrirà alcun servizio di pianificazione finanziaria, si prenderanno cura di eseguire le negoziazioni in base alla strategia predefinita selezionata.

Queste sono solo alcune categorie di trader che potrebbero trovare utile un robo-advisor. Ci sono molte altre situazioni in cui l’uso di un robo-advisor potrebbe rivelarsi vantaggioso a seconda della complessità del tuo portafoglio di investimenti.

Costi di Robo-Advisor

Il costo è sempre una considerazione chiave quando si tratta di qualsiasi tipo di servizio finanziario. Questo è in genere dove un robo-advisor può emergere prima di molte altre opzioni tradizionali. In genere un robo-advisor addebiterà tra lo 0,25% e lo 0,5% del valore delle attività nel tuo portafoglio, ad esempio, se il valore totale del tuo portafoglio fosse $ 10.000, una commissione dello 0,5% equivarrebbe a soli $ 50 all’anno. Questo è il metodo più comune, sebbene alcuni possano addebitare anche una tariffa forfettaria mensile. Tali commissioni possono partire da $ 10 al mese e aumentare a seconda del valore del tuo portafoglio.

In generale, ciò significa che il costo per assumere un robo-advisor è molto inferiore a quello per cercare un consulente finanziario di persona o per trattare con un broker a servizio completo. Con molti robo advisor puoi anche beneficiare di un periodo di prova gratuito che puoi utilizzare per valutare il servizio. Potrebbero esserci anche commissioni di transazione relative alle operazioni effettuate per ribilanciare il tuo portafoglio, sebbene in molti casi vengano annullate. Anche in questo caso si baserà sul valore del tuo portafoglio.

I vantaggi dell’utilizzo di un Robo-Advisor

Ci sono molti vantaggi nell’usare un robo-advisor che hanno accelerato l’adozione di tali servizi da parte dei trader. Ecco alcuni dei più comuni.

Che fa risparmiare tempo: Con il servizio robo-advisor completamente automatizzato, puoi senza dubbio risparmiare tempo. Non solo questo si riferisce al tuo tempo personale e al tuo impegno nella gestione del tuo portafoglio, ma anche assicurandoti che le tue operazioni siano eseguite in una finestra il più piccola possibile. Questa maggiore efficienza può significare che ti assicuri i migliori prezzi possibili quando entri e esci dalle posizioni.

Costo più basso: Come accennato in precedenza, il costo per utilizzare i servizi di un robo-advisor è molto inferiore rispetto a seguire il percorso tradizionale. Non solo i costi di servizio e di transazione, ma anche i depositi minimi necessari per utilizzare i servizi sono generalmente molto inferiori. Questo rende un robo-advisor molto più accessibile ai trader.

Riduci gli errori: Nessuno è perfetto, anche se poiché un robo-advisor si basa esclusivamente su software programmato, è praticamente impossibile deviare dal piano. Questo può aiutarti a tutti i livelli come trader, se sei nuovo e stai imparando a conoscere il settore, o se hai più esperienza e forse ti affidi al giudizio e alla raccomandazione di un consulente finanziario.

Pensieri finali

Nel complesso, i robo-advisor lavorano in un modo che è sia economico che tempestivo per gestire il tuo portafoglio attraverso un insieme molto coerente di algoritmi che ti consentono di impostare i parametri e di passare efficacemente in secondo piano. Questo ha dimostrato di essere molto popolare in tutto il settore poiché sempre più persone sono coinvolte in tutte le forme di trading e cercano le soluzioni più efficienti possibili quando si tratta di gestione del portafoglio.